+380 (97) 533-87-78
Бесплатные консультации
Для инвесторов
Investor Profile (Eng, Ukr)
Download PDF
Risk Tolerance (Eng, Ukr)
Strategic Asset Allocation (Eng)
Investment Planning (Eng)
General Process (Eng)
Инвестиционное и финансовое планирование, учет инфляции и горизонта инвестирования
Для долгосрочного инвестирования и достижения финансовых целей очень важно грамотно провести планирование финансовых целей для семьи. Обязательно нужно разработать индивидуальные инвестиционные планы отдельно для главы семьи и отдельно для молодого поколения.
Инвестиционный план должен основываться на толерантности инвестора к риску, учитывать начальный капитал для инвестирования, ожидаемую инфляцию и горизонт инвестирования. Все эти факторы очень важны и их нужно учитывать при разработке плана инвестирования, для сохранения стабильности финансового состояния семьи и контроля над портфелем.
Так же важно учитывать размер капитала в портфеле инвестора, поскольку чем больше размер портфеля, тем большую и широкую диверсификацию он должен иметь. При этом нужно сохранить баланс между потенциальной ожидаемой доходностью портфеля и потенциальным риском, который существует всегда.
Для успешного и долгосрочного сотрудничества компания IQ Smart Capital предлагает уделить больше времени планированию и переговорам на начальном этапе сотрудничества, а затем перейти к реализации финансовых целей с помощью разработки индивидуальной инвестиционной стратегии, аналитическому и консультационному сопровождению.
Узнать больше актуальной и полезной информации про современные инвестиции в акции и фонды США, вы можете на главной странице сайта. Оформите пожалуйста заявку на бесплатную онлайн консультацию об услуге Инвестиционное и финансовое планирование для семьи, и наши эксперты свяжутся с Вами в ближайшее рабочее время!
---
Стоимость услуг смотрите на странице - Цены на услуги
Планирование – ключевой элемент успешного инвестирования. Оно помогает инвестору определить свои цели, ресурсы и стратегию, необходимую для их достижения. Без плана инвестор рискует потеряться на рынке и не достичь желаемых результатов.
Первый шаг в планировании – определение финансовых целей. Это могут быть покупка жилья, обеспечение образования детей, создание пенсионного капитала или просто увеличение личного богатства. Цели должны быть конкретными, измеримыми, достижимыми, релевантными и ограниченными по времени (принцип SMART).
Далее необходимо определить инвестиционный горизонт – период времени, в течение которого инвестор планирует достичь своих целей. Для краткосрочных целей (например, покупка автомобиля) рекомендуется выбирать консервативные инвестиционные стратегии с низким уровнем риска. Для долгосрочных целей (например, пенсионное обеспечение) можно позволить себе больший уровень риска в надежде на более высокую доходность.
После определения целей и горизонта инвестор должен разработать инвестиционный план, который включает в себя выбор подходящих активов, распределение инвестиций, управление рисками и стратегию долгосрочного управления портфелем. Важно регулярно отслеживать прогресс и корректировать план при необходимости.
Горизонт инвестирования – это период времени, в течение которого инвестор планирует удерживать свои инвестиции до достижения финансовых целей. Этот параметр имеет огромное значение для успешного управления портфелем, поскольку он определяет выбор подходящих активов, стратегию инвестирования и уровень риска.
Для краткосрочных целей рекомендуется выбирать консервативные инвестиционные стратегии с низким уровнем риска, такие как облигации или денежные средства. Это позволяет минимизировать потери капитала и обеспечить сохранность средств к моменту достижения цели.
Для долгосрочных целей, таких как создание пенсионного капитала или обеспечение образования детей, инвестор может позволить себе больший уровень риска в надежде на более высокую доходность. Он может инвестировать в акции, недвижимость или другие активы с высоким потенциалом роста, при условии готовности выдержать временные колебания рынка.
Горизонт инвестирования также влияет на выбор стратегии долгосрочного управления портфелем. Инвестор должен регулярно пересматривать свой портфель, корректировать распределение активов и стратегию инвестирования в соответствии с изменениями целей, рыночной ситуацией и личными обстоятельствами.
Разработка индивидуального плана в зависимости от Ваших целей и горизонта инвестирования. Определение целевой доходности и риска.
Расчет реальной ожидаемой доходности портфеля с поправкой на инфляцию (Present Value). Планирование под ваши финансовые потребности и цели.
Наш подход:
В первую очередь мы понимаем и уважаем финансовые цели наших клиентов. Для этого мы обсуждаем Ваши потребности и учитываем Вашу толерантность и аппетит к риску. В некотором роде, мы так же стараемся отговорить клиентов от упрощенного понимания рынка и предоставить более глубокое представление широких возможностей фондового рынка. Выступая партнером в мире финансов, компания IQ Smart Capital стремиться создать ценность для своих клиентов по средством технологий и знаний в области финансов и инвестиций! До заключения договора, мы консультируем наших клиентов, изучаем их финансовую ситуацию и возможности долгосрочного, успешного и взаимовыгодного сотрудничества.
Наши преимущества:
Мы используем грамотный фундаментальный подход, современный аналитический инструментарий для разработки стратегий и реализации задач наших клиентов! В нашей работе мы фокусируемся на рынке акций и фондах ETF разных классов активов, так как эти инструменты дают возможность достичь поставленных целей и получить большую доходность на единицу риска, чем широкий рынок. Преимущественно мы применяем долгосрочные стратегии относительной доходности (Relative Return Strategies), целью которых является получение более высокой доходности на единицу риска, или получение аналогичной доходности, но с меньшим риском. Мы используем уникальную систему анализа и управления рисками, которая дает возможность обеспечить устойчивую доходность инвестиций и оптимальный уровень риска, наиболее подходящие для наших клиентов в среднесрочном и долгосрочном периоде.
Выгоды для клиентов:
Клиенты компании IQ Smart Capital могут воспользоваться современными широкими возможностями фондового рынка, иметь свой независимый и уникальный инвестиционный портфель, который может покрыть среднегодовую инфляцию, может дать высокую эффективность и стабильные результаты в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Уникальная система мониторинга и управления рисками позволяет заблаговременно адаптировать действующий инвестиционный портфель к будущим изменениям в экономике. Так же это позволяет добиться действительно стабильной доходности инвестиций в зависимости от стратегии, целей и горизонта инвестирования!
Профессиональный Финансовый инжиниринг и менеджмент рисков портфельных инвестиций. Исследования и анализ фондового рынка, инвестиции в акции США и Европы. Разработка количественных инвестиционных стратегий, Smart-Beta стратегий и Стратегий относительной доходности.
Изучал инвестиционный менеджмент и финансы в Business School MIM-Kyiv. Проходил обучение в Tepper School of Business при университете Carnegie Mellon University (США).
Многолетний опыт управления бизнесом, предприниматель с 25 летним стажем. Имеет степень MBA от Business School MIM-Kyiv, Магистр права, специалист в области финансового и банковского права.
Zair Iusupov
CEO and Chief Investment Strategist
Private Wealth Management, Development of Investment Strategies and Investment Advisory
Составление эффективного инвестиционного плана - важный шаг для достижения ваших финансовых целей. Ваш план должен быть адаптирован к вашему уровню дохода, финансовым обязательствам, инвестиционному горизонту и риск-профилю. Для формирования портфеля можно включить такие акции, как Boeing (BA) из оборонного сектора, Caterpillar (CAT) из циклической промышленности, Johnson & Johnson (JNJ) из сектора здравоохранения, Microsoft (MSFT) из технологического сектора и Coca-Cola (KO) из сектора потребительских товаров. Такое разнообразие активов поможет снизить риск и повысить потенциал доходности вашего портфеля.
Инвестирование с учетом вашего риск-профиля является ключевым аспектом успешного управления портфелем. Риск-профиль определяется вашей финансовой стабильностью, инвестиционным горизонтом и уровнем комфорта с потенциальными потерями. Например, если вы предпочитаете более консервативные инвестиции, вам могут подойти акции компаний с устойчивым дивидендным потоком, такие как Procter & Gamble (PG) или Walmart (WMT). С другой стороны, для инвесторов с более агрессивным профилем риска акции компаний с высоким потенциалом роста, такие как Amazon (AMZN) или Tesla (TSLA), могут быть более подходящим вариантом.
Планирование долгосрочного благосостояния для семьи требует внимательного анализа текущих и будущих финансовых потребностей. Рассмотрите включение в ваш инвестиционный портфель акций компаний с прочной финансовой стабильностью и диверсификацией по различным секторам. Например, Microsoft (MSFT) из технологического сектора, Lockheed Martin (LMT) из оборонного сектора, Coca-Cola (KO) из сектора потребительских товаров, Pfizer (PFE) из сектора здравоохранения и Chevron (CVX) из энергетического сектора. Такое разнообразие акций обеспечит вашему портфелю стабильность и рост в долгосрочной перспективе.
