+380 (97) 533-87-78
Бесплатные консультации
Для инвесторов
Investor Profile (Eng, Ukr)
Download PDF
Risk Tolerance (Eng, Ukr)
Strategic Asset Allocation (Eng)
Investment Planning (Eng)
General Process (Eng)
Разработка персональной инвестиционной стратегии, оптимизация риска и доходности
Разработка персональных стратегий инвестирования предполагает предварительный анализ финансовых целей инвестора, определение его горизонта инвестирования, толерантности к риску, необходимой широты и глубины диверсификации портфеля.
В зависимости от аппетита к риску и амбициозности целей инвестирования, инвестор может быть склонен или к более рискованной стратегии или наоборот к более консервативному инвестированию. Нужно понимать, что для долгосрочного инвестора важна и доходность, и диверсификация портфеля. Но также нужно учитывать потенциальные колебания и потенциальные потери стоимости портфеля, поскольку чем больше потенциальной доходности в портфеле, тем более рискованным будет портфель инвестора.
Риск и доходность всегда присутствую в портфеле, они формируют его основные параметры (то есть настройки), которыми можно управлять и настраивать под потребности инвестора. При этом важно учитывать индивидуальную толерантность инвестора к риску (психологическую способность переносить колебания стоимости портфеля), поскольку сильные колебания портфеля могут постоянно беспокоить инвестора и не давать ему спокойно спать.
Психологический аспект толерантности к риску во многом обусловлен индивидуальными чертами характера инвестора, его финансовой агрессивностью, поэтому важно перед началом разработки стратегии уделить особое внимание определению толерантности к риску. И для каждого конкретного инвестора его толерантность к риску будет влиять на ожидаемую доходность портфеля, которая возможно не будет устраивать аппетиты инвестора (с точки зрения амбициозности инвестиционной цели).
Инвестору следует принять сбалансированное решение, которое будет учитывать его амбиции и уровень терпимости к риску. Если инвестиционные цели большие, а уровень толерантности низкий, то возможно придется увеличивать горизонт инвестирования, для того чтобы достичь финансовой цели с более комфортным риском, но дольше во времени.
Разработка индивидуальной инвестиционной стратегии во многом совместная работа инвестора и компании IQ Smart Capital. Мы поможем Вам понять свои цели и понять возможности фондового рыка, правильно сбалансировать риск и ожидаемую доходность. Так же при разработке стратегии мы поможем Вам сформировать такой портфель, который Вы хотите, иметь позиции в тех секторах экономики, в которых это имеет смысл в текущей макроэкономической ситуации.
С возрастом отношение инвестора к риску и доходности меняется, меняются его семейные и финансовые обстоятельства, меняются его взгляды на жизнь, на риск и доходность. Это все приводит к необходимости ежегодно пересматривать и корректировать инвестиционную стратегию, вносить в нее изменения и приводить ее к тем параметрам, которые нужны и актуальны для инвестора сегодня.
Узнать больше актуальной и полезной информации про современные инвестиции в акции и фонды США, вы можете на главной странице сайта. Оформите пожалуйста заявку на бесплатную онлайн консультацию об услуге Разработка персональных инвестиционных стратегий, и наши эксперты из главного офиса в Киеве свяжутся с Вами в ближайшее рабочее время!
---
Стоимость услуг смотрите на странице - Цены на услуги
Индивидуальная разработка стратегии с учетом необходимых параметров риска и доходности. Уникальные решения по диверсификации риска.
Разработка уникальных инвестиционных решений с учетом Ваших целей и задач. Стратегии направленные на получение доходности на единицу риска.
Наш подход:
В первую очередь мы понимаем и уважаем финансовые цели наших клиентов. Для этого мы обсуждаем Ваши потребности и учитываем Вашу толерантность и аппетит к риску. В некотором роде, мы так же стараемся отговорить клиентов от упрощенного понимания рынка и предоставить более глубокое представление широких возможностей фондового рынка. Выступая партнером в мире финансов, компания IQ Smart Capital стремиться создать ценность для своих клиентов по средством технологий и знаний в области финансов и инвестиций! До заключения договора, мы консультируем наших клиентов, изучаем их финансовую ситуацию и возможности долгосрочного, успешного и взаимовыгодного сотрудничества.
Наши преимущества:
Мы используем грамотный фундаментальный подход, современный аналитический инструментарий для разработки стратегий и реализации задач наших клиентов! В нашей работе мы фокусируемся на рынке акций и фондах ETF разных классов активов, так как эти инструменты дают возможность достичь поставленных целей и получить большую доходность на единицу риска, чем широкий рынок. Преимущественно мы применяем долгосрочные стратегии относительной доходности (Relative Return Strategies), целью которых является получение более высокой доходности на единицу риска, или получение аналогичной доходности, но с меньшим риском. Мы используем уникальную систему анализа и управления рисками, которая дает возможность обеспечить устойчивую доходность инвестиций и оптимальный уровень риска, наиболее подходящие для наших клиентов в среднесрочном и долгосрочном периоде.
Выгоды для клиентов:
Клиенты компании IQ Smart Capital могут воспользоваться современными широкими возможностями фондового рынка, иметь свой независимый и уникальный инвестиционный портфель, который может покрыть среднегодовую инфляцию, может дать высокую эффективность и стабильные результаты в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Уникальная система мониторинга и управления рисками позволяет заблаговременно адаптировать действующий инвестиционный портфель к будущим изменениям в экономике. Так же это позволяет добиться действительно стабильной доходности инвестиций в зависимости от стратегии, целей и горизонта инвестирования!
Профессиональный Финансовый инжиниринг и менеджмент рисков портфельных инвестиций. Исследования и анализ фондового рынка, инвестиции в акции США и Европы. Разработка количественных инвестиционных стратегий, Smart-Beta стратегий и Стратегий относительной доходности.
Изучал инвестиционный менеджмент и финансы в Business School MIM-Kyiv. Проходил обучение в Tepper School of Business при университете Carnegie Mellon University (США).
Многолетний опыт управления бизнесом, предприниматель с 25 летним стажем. Имеет степень MBA от Business School MIM-Kyiv, Магистр права, специалист в области финансового и банковского права.
Zair Iusupov
CEO and Chief Investment Strategist
Private Wealth Management, Development of Investment Strategies and Investment Advisory
Персональная стратегия может дать гибкость и диверсификацию, которая будет наилучшим образом и с оптимальным риском достигать инвестиционные цели инвестора. Инвестор сможет так организовать портфель, как это будет наиболее для него удобно. В портфель инвестора можно включить специфические активы или фонды, которые дадут хороший возврат и снизят риск, а также могут дать большую ликвидность.
Любая стратегия обычно направлена на будущую доходность и на цели инвестора, выраженные в приросте капитала или в достижении некой суммы к определенному возрасту. Но, важно достигать не абсолютной доходности и не стремиться обыграть рынок, а достигать прироста капитала и прибыли на единицу риска. Возможно, с Вашим уровнем толерантности к риску Ваш портфель никогда не обыграет рынок, но на единицу риска вы будете получать доходность на уровне рынка, а возможно и больше. По этому стратегии относительной доходности помогают понять, насколько успешен Ваш портфель, если бы он имел такой же уровень риска, как и широкий рынок S&P500.
Персональная инвестиционная стратегия имеет ряд преимуществ перед стратегиями абсолютной доходности или перед простым инвестированием в широкий рынок S&P500. Главная ценность – это иметь такие параметры и состав портфеля, который хочет инвестор. Вы можете иметь такие активы и такие сектора, которые Вам нужны, наиболее отвечают Вашим целям и Вашей толерантности к риску.
