+380 (97) 533-87-78
Безкоштовні консультації
Для інвесторів
Model Portfolios (Eng, Ukr)
Download PDF
Risk Tolerance (Eng, Ukr)
Investor Profile (Eng, Ukr)
Investment Planning (Eng)
Розробка персональної інвестиційної стратегії, оптимізація ризику та прибутковості
Розробка персональних стратегій інвестування передбачає попередній аналіз фінансових цілей інвестора, визначення його горизонту інвестування, толерантності до ризику, необхідної широти та глибини диверсифікації портфеля.
Залежно від апетиту до ризику та амбітності цілей інвестування, інвестор може бути схильний або до ризикованішої стратегії або навпаки до більш консервативного інвестування. Потрібно розуміти, що для довгострокового інвестора важлива і прибутковість, і диверсифікація портфеля. Але також потрібно враховувати потенційні коливання та потенційні втрати вартості портфеля, оскільки чим більше потенційної прибутковості в портфелі, тим ризикованішим буде портфель інвестора.
Ризик і дохідність завжди є у портфелі, вони формують його основні параметри (тобто налаштування), якими можна керувати і налаштовувати під потреби інвестора. При цьому важливо враховувати індивідуальну толерантність інвестора до ризику (психологічну здатність переносити коливання вартості портфеля), оскільки сильні коливання портфеля можуть постійно турбувати інвестора та не давати йому спокійно спати.
Психологічний аспект толерантності до ризику багато в чому обумовлений індивідуальними рисами характеру інвестора, його фінансовою агресивністю, тому важливо перед початком розробки стратегії приділити особливу увагу визначенню толерантності до ризику. І для кожного конкретного інвестора його толерантність до ризику впливатиме на очікувану дохідність портфеля, яка, можливо, не влаштовуватиме апетити інвестора (з точки зору амбітності інвестиційної мети).
Інвестору слід ухвалити збалансоване рішення, яке враховуватиме його амбіції та рівень терпимості до ризику. Якщо інвестиційні цілі великі, а рівень толерантності низький, можливо доведеться збільшувати горизонт інвестування, щоб досягти фінансової мети з більш комфортним ризиком, але довше в часі.
Розробка індивідуальної інвестиційної стратегії багато в чому спільна робота інвестора та компанії IQ Smart Capital. Ми допоможемо Вам зрозуміти свої цілі та зрозуміти можливості фондового рику, правильно збалансувати ризик та очікувану прибутковість. Також при розробці стратегії ми допоможемо Вам сформувати такий портфель, який Ви хочете, мати позиції в тих секторах економіки, в яких це має сенс у поточній макроекономічній ситуації.
З віком ставлення інвестора до ризику та прибутковості змінюється, змінюються його сімейні та фінансові обставини, змінюються його погляди на життя, на ризик та прибутковість. Це все призводить до необхідності щорічно переглядати та коригувати інвестиційну стратегію, вносити до неї зміни, приводити її до тих параметрів, які потрібні та актуальні для інвестора сьогодні.
Дізнатися більше актуальної та корисної інформації про сучасні інвестиції в акції та фонди США ви можете на головній сторінці сайту. Будь ласка, оформіть заявку на безкоштовну онлайн консультацію про послугу Розробка персональних інвестиційних стратегій, і наші експерти з головного офісу в Києві зв'яжуться з Вам у найближчий робочий час!
---
Вартість послуг дивіться на сторінці - Ціни на послуги
Індивідуальна розробка стратегії з урахуванням необхідних параметрів ризику та прибутковості. Унікальні рішення щодо диверсифікації ризику.
Розробка унікальних інвестиційних рішень з урахуванням Ваших цілей та завдань. Стратегії для отримання прибутковості на одиницю ризику.
Наш підхід:
Насамперед ми розуміємо та поважаємо фінансові цілі наших клієнтів. Для цього ми обговорюємо Ваші потреби та враховуємо Вашу толерантність та апетит до ризику. До певної міри, ми також намагаємося відмовити клієнтів від спрощеного розуміння ринку та надати більш глибоке уявлення широких можливостей фондового ринку. Виступаючи партнером у світі фінансів, компанія IQ Smart Capital прагне створити цінність для своїх клієнтів за допомогою технологій та знань у галузі фінансів та інвестицій! До укладення договору, ми консультуємо наших клієнтів, вивчаємо їхню фінансову ситуацію та можливості довгострокового, успішного та взаємовигідного співробітництва.
Наші переваги:
Ми використовуємо грамотний фундаментальний підхід, сучасний аналітичний інструментарій для розробки стратегій та реалізації завдань наших клієнтів! У нашій роботі ми фокусуємося на ринку акцій та фондах ETF різних класів активів, оскільки ці інструменти дають можливість досягти поставленої мети та отримати більшу прибутковість на одиницю ризику, ніж широкий ринок. Переважно ми застосовуємо довгострокові стратегії відносної доходності (Relative Return Strategies), метою яких є отримання більш високої прибутковості на одиницю ризику, або отримання аналогічної прибутковості, але з меншим ризиком. Ми використовуємо унікальну систему аналізу та управління ризиками, яка дає можливість забезпечити стійку прибутковість інвестицій та оптимальний рівень ризику, які найбільш підходять для наших клієнтів у середньостроковому та довгостроковому періоді.
Вигоди для клієнтів:
Клієнти компанії IQ Smart Capital можуть скористатися сучасними широкими можливостями фондового ринку, мати свій незалежний та унікальний інвестиційний портфель, який може покрити середньорічну інфляцію, може дати високу ефективність та стабільні результати у середньостроковій та довгостроковій перспективі. Унікальна система моніторингу та управління ризиками дозволяє завчасно адаптувати діючий інвестиційний портфель до майбутніх змін в економіці. Так само це дозволяє досягти дійсно стабільної прибутковості інвестицій в залежності від стратегії, цілей та горизонту інвестування!
Персональна стратегія може дати гнучкість та диверсифікацію, яка буде найкращим чином та з оптимальним ризиком досягати інвестиційної мети інвестора. Інвестор зможе так організувати портфель, як це буде найбільше для нього зручно. У портфель інвестора можна включити специфічні активи або фонди, які дадуть хорошу прибутковість і зменшать ризик, а також можуть дати більшу ліквідність. При правильному підході, розробка та реалізація персональної стратегії інвестування є ключем до досягнення фінансових цілей з оптимальним балансом ризику та доходності. Ця стратегія надає інвестору можливість не лише диверсифікувати свій портфель, але й адаптувати його під свої унікальні потреби та цілі. Використання інвестиційної термінології та інструментів допомагає інвестору оцінити та вибрати активи, які найкращим чином відповідають його ризиковому профілю та бажаному рівню доходності. Включення різних класів активів, таких як акції, облігації, нерухомість та альтернативні інвестиції, дозволяє диверсифікувати портфель та знизити загальний рівень ризику. Крім того, інвестор може розглянути можливість включення спеціалізованих інвестиційних фондів або ETF, які пропонують доступ до широкого спектру активів або стратегій, таких як фонди з управлінням активами, зростаючі фонди або фонди з високою ліквідністю. Ефективне управління портфелем також включає регулярний моніторинг та перебалансування активів з урахуванням змін на ринку та змін у цілях інвестора. Це допомагає зберегти відповідність портфеля цілям інвестування та мінімізувати потенційні втрати. Отже, індивідуалізована стратегія інвестування є потужним інструментом для досягнення фінансової цілеспрямованості, дозволяючи інвестору оптимізувати свій портфель з урахуванням його унікальних потреб та ризикових уподобань. Будласка замовляйте консультацію за посиланням нижче!
Будь-яка стратегія зазвичай спрямована на майбутню прибутковість і цілі інвестора, виражені у прирості капіталу чи досягненні певної суми до певного віку. Але важливо досягати не абсолютної прибутковості і не прагнути обіграти ринок, а досягати приросту капіталу і прибутку на одиницю ризику. Можливо, з Вашим рівнем толерантності до ризику Ваш портфель ніколи не обіграє ринок, але на одиницю ризику ви отримуватимете прибутковість на рівні ринку, а можливо й більше. Тому стратегії відносної прибутковості допомагають зрозуміти, наскільки успішний Ваш портфель, якби він мав такий же рівень ризику, як і широкий ринок S&P500. Інвестиційна стратегія у більшості випадків спрямована на досягнення майбутньої доходності, яка відповідає цілям інвестора, вираженим у зростанні капіталу або досягненні певної суми до певного віку. Проте ключовим аспектом є не стільки абсолютна доходність, скільки відносна доходність та співвідношення доходності до ризику. Метою інвестора повинно бути досягнення зростання капіталу та прибутку при мінімальному рівні ризику. Важливо усвідомлювати, що прагнення перемогти ринок не завжди є раціональною метою. Замість цього, ефективною стратегією є досягнення рівня доходності, який перевершує рівень ризику, пов'язаний з інвестуванням. Можливо, при вашому рівні толерантності до ризику ваш портфель ніколи не зможе перевершити ринок у абсолютному вираженні, але важливо, щоб він досягав або перевищував рівень доходності порівняно з ринковим індексом, враховуючи той же рівень ризику. У цьому контексті стратегії відносної доходності відіграють важливу роль, допомагаючи інвесторам оцінити ефективність свого портфеля. Ці стратегії дозволяють зрозуміти, наскільки успішно ваш портфель працює, враховуючи той же рівень ризику, що характерний для широкого ринку, такого як S&P 500. В кінцевому підсумку, метою інвестора повинно бути не лише максимізувати абсолютну доходність, а й досягнути найкращого співвідношення доходності до ризику, що забезпечить стабільний та стійкий зріст капіталу у довгостроковій перспективі. Дізнатися про ціни на наші послуги:
Персональна інвестиційна стратегія надає інвесторам унікальні можливості, відмінні від стратегій абсолютного доходу або простого інвестування на широкий ринок S&P500. Однією з основних переваг є індивідуальна настройка параметрів та складу портфеля відповідно до цілей і толерантності до ризику кожного інвестора. Розробка персональної стратегії дозволяє уникнути "одного розміру підходить всім" і будувати інвестиційний портфель, найбільш відповідний конкретним потребам і цілям. Інвестор може вибирати активи та сектори, які відображають його унікальні вподобання і стратегічні цілі. Наприклад, інвестор може вирішити включити в свій портфель диверсифіковані інструменти, такі як облігації, для зниження загального рівня ризику, або активи з високим потенціалом росту, такі як технологічні компанії, для досягнення агресивних фінансових цілей. Крім того, персональна стратегія може включати такі аспекти, як податкова оптимізація, диверсифікація за географією та вибір конкретних секторів відповідно до поточних економічних тенденцій та прогнозів. Цей підхід дозволяє інвесторам максимізувати потенційний дохід при мінімізації ризиків. Таким чином, персональна інвестиційна стратегія є індивідуалізованим підходом до управління активами, заснованим на унікальних потребах та цілях інвестора, що робить її більш ефективною та адаптивною в змінному світі фінансових ринків. Консультації за посиланням нижче:
