Розробка персональних інвестиційних стратегій

Розробка персональних стратегій інвестування передбачає попередній аналіз фінансових цілей інвестора, визначення його горизонту інвестування, толерантності до ризику, необхідної широти та глибини диверсифікації портфеля.

Залежно від апетиту до ризику та амбітності цілей інвестування, інвестор може бути схильний або до ризикованішої стратегії або навпаки до більш консервативного інвестування. Потрібно розуміти, що для довгострокового інвестора важлива і прибутковість, і диверсифікація портфеля. Але також потрібно враховувати потенційні коливання та потенційні втрати вартості портфеля, оскільки чим більше потенційної прибутковості в портфелі, тим ризикованішим буде портфель інвестора.

Ризик і дохідність завжди є у портфелі, вони формують його основні параметри (тобто налаштування), якими можна керувати і налаштовувати під потреби інвестора. При цьому важливо враховувати індивідуальну толерантність інвестора до ризику (психологічну здатність переносити коливання вартості портфеля), оскільки сильні коливання портфеля можуть постійно турбувати інвестора та не давати йому спокійно спати.

Психологічний аспект толерантності до ризику багато в чому обумовлений індивідуальними рисами характеру інвестора, його фінансовою агресивністю, тому важливо перед початком розробки стратегії приділити особливу увагу визначенню толерантності до ризику. І для кожного конкретного інвестора його толерантність до ризику впливатиме на очікувану дохідність портфеля, яка, можливо, не влаштовуватиме апетити інвестора (з точки зору амбітності інвестиційної мети).

Інвестору слід ухвалити збалансоване рішення, яке враховуватиме його амбіції та рівень терпимості до ризику. Якщо інвестиційні цілі великі, а рівень толерантності низький, можливо доведеться збільшувати горизонт інвестування, щоб досягти фінансової мети з більш комфортним ризиком, але довше в часі.

Розробка індивідуальної інвестиційної стратегії багато в чому спільна робота інвестора та компанії IQ Smart Capital. Ми допоможемо Вам зрозуміти свої цілі та зрозуміти можливості фондового рику, правильно збалансувати ризик та очікувану прибутковість. Також при розробці стратегії ми допоможемо Вам сформувати такий портфель, який Ви хочете, мати позиції в тих секторах економіки, в яких це має сенс у поточній макроекономічній ситуації.

З віком ставлення інвестора до ризику та прибутковості змінюється, змінюються його сімейні та фінансові обставини, змінюються його погляди на життя, на ризик та прибутковість. Це все призводить до необхідності щорічно переглядати та коригувати інвестиційну стратегію, вносити до неї зміни, приводити її до тих параметрів, які потрібні та актуальні для інвестора сьогодні.

Дізнатися більше актуальної та корисної інформації про сучасні інвестиції в акції та фонди США ви можете на головній сторінці сайту. Будь ласка, оформіть заявку на безкоштовну онлайн консультацію про послугу Розробка персональних інвестиційних стратегій, і наші експерти з головного офісу в Києві зв'яжуться з Вам у найближчий робочий час!

---

Вартість послуг дивіться на сторінці - Ціни на послуги