+380 (97) 533-87-78
Безкоштовні консультації
Для інвесторів
Model Portfolios (Eng, Ukr)
Download PDF
Risk Tolerance (Eng, Ukr)
Investor Profile (Eng, Ukr)
Investment Planning (Eng)
Розробка нової структури ризиків та прибутковості, стратегічна диверсифікація портфеля
Після аудиту та аналізу поточного портфеля інвестора, досить часто виникає необхідність перегляду структури та складу портфеля. Якщо прибутковість портфеля Вас не влаштовує, портфель містить зайві ризики або надмірну диверсифікацію, то ми зможемо допомогти Вам переглянути Ваш портфель і збалансувати його параметри на краще.
Зазвичай для цього потрібно розробляти індивідуальну інвестиційну стратегію, адаптувавши Ваш портфель під задані та оптимальні параметри ризику та прибутковості. В основному перегляд структури та ризику портфеля проводиться для того, щоб параметри портфеля відповідали толерантності інвестора до ризику, а також для того, щоб портфель зміг досягти цільових очікуваних результатів для інвестора.
Тобто ми на початковому етапі маємо разом з інвестором визначити його толерантність до ризику, сформулювати чітку мету, виражену в сумі, спланувати горизонт інвестування і лише після цього розробити нову, більш збалансовану стратегію інвестування.
Дізнатися більше актуальної та корисної інформації про сучасні інвестиції в акції та фонди США ви можете на головній сторінці сайту. Будь ласка, оформіть заявку на безкоштовну онлайн консультацію про послугу Структурування портфеля (перегляд структури та ризику), і наші експерти зв'яжуться з Вами найближчим робочим часом!
---
Вартість послуг дивіться на сторінці - Ціни на послуги
Оцінка та перегляд структури портфеля за класами активів, оцінка параметрів ризику та ступеня диверсифікації по країнам та секторам економіки.
Налаштування оптимальної структури, прибутковості та ризику портфеля з урахуванням цілей і толерантності інвестора до ризику.
Наш підхід:
Насамперед ми розуміємо та поважаємо фінансові цілі наших клієнтів. Для цього ми обговорюємо Ваші потреби та враховуємо Вашу толерантність та апетит до ризику. До певної міри, ми також намагаємося відмовити клієнтів від спрощеного розуміння ринку та надати більш глибоке уявлення широких можливостей фондового ринку. Виступаючи партнером у світі фінансів, компанія IQ Smart Capital прагне створити цінність для своїх клієнтів за допомогою технологій та знань у галузі фінансів та інвестицій! До укладення договору, ми консультуємо наших клієнтів, вивчаємо їхню фінансову ситуацію та можливості довгострокового, успішного та взаємовигідного співробітництва.
Наші переваги:
Ми використовуємо грамотний фундаментальний підхід, сучасний аналітичний інструментарій для розробки стратегій та реалізації завдань наших клієнтів! У нашій роботі ми фокусуємося на ринку акцій та фондах ETF різних класів активів, оскільки ці інструменти дають можливість досягти поставленої мети та отримати більшу прибутковість на одиницю ризику, ніж широкий ринок. Переважно ми застосовуємо довгострокові стратегії відносної доходності (Relative Return Strategies), метою яких є отримання більш високої прибутковості на одиницю ризику, або отримання аналогічної прибутковості, але з меншим ризиком. Ми використовуємо унікальну систему аналізу та управління ризиками, яка дає можливість забезпечити стійку прибутковість інвестицій та оптимальний рівень ризику, які найбільш підходять для наших клієнтів у середньостроковому та довгостроковому періоді.
Вигоди для клієнтів:
Клієнти компанії IQ Smart Capital можуть скористатися сучасними широкими можливостями фондового ринку, мати свій незалежний та унікальний інвестиційний портфель, який може покрити середньорічну інфляцію, може дати високу ефективність та стабільні результати у середньостроковій та довгостроковій перспективі. Унікальна система моніторингу та управління ризиками дозволяє завчасно адаптувати діючий інвестиційний портфель до майбутніх змін в економіці. Так само це дозволяє досягти дійсно стабільної прибутковості інвестицій в залежності від стратегії, цілей та горизонту інвестування!
При формуванні інвестиційного портфеля важливо враховувати поточні та прогнозовані ринкові умови. Наприклад, якщо очікується зниження ринкового тренду, зменшення прибутків компаній, підвищення процентних ставок Федеральної резервної системи (ФРС) та затягування кредитно-грошової політики, то в таких умовах доцільно зайняти більш консервативну позицію та перебудувати портфель відповідно до цих умов. У подібній ситуації оптимальною буде секторна структура портфеля, яка включає алокацію активів в більш стабільних секторах. Віддається перевага компаніям з низьким коефіцієнтом Бета, що свідчить про їх меншу волатильність порівняно з ринком в цілому. Такі компанії, як правило, менше піддаються кредитним ризикам та мають високе значення валової маржі (Gross Margin), що свідчить про їх здатність генерувати стабільний дохід та зберігати фінансову стабільність. Це один із найважливіших показників для аналізу та аудиту портфелю інвестора. Отже, структура портфеля повинна змінюватися залежно від поточних та прогнозованих економічних умов. Наприклад, якщо передбачається економічний спад на найближчі один-два роки, розумно буде збільшити частку інвестицій у захисні активи, такі як державні облігації або акції компаній з секторів комунальних послуг, охорони здоров'я та споживчих товарів першої необхідності. Ці сектори, як правило, демонструють стабільність навіть в умовах економічної невизначеності. В той же час, у періоди економічного зростання та сприятливої ринкової кон'юнктури інвестори можуть віддати перевагу більш агресивній стратегії. У таких умовах можна збільшувати частку акцій компаній з високим потенціалом зростання, включаючи технологічний сектор, сектори циклічних споживчих товарів та інноваційні галузі. Отже, грамотне управління інвестиційним портфелем потребує гнучкості та вміння адаптуватися до змінюючихся ринкових умов. Це включає аналіз макроекономічних показників, таких як ставки ФРС, рівень інфляції та корпоративні прибутки, а також розуміння специфічних характеристик різних секторів та компаній. Тільки з урахуванням усіх цих факторів можна побудувати оптимальну структуру портфеля, здатну забезпечити надійний захист капіталу та максимізувати дохідність в різних економічних умовах. Будь ласка, звертайтеся по консультаціях до нас:
Якщо ринок демонструє низхідний тренд, це зазвичай призводить до зниження прибутку компаній, зростання ставки ФРС та строгування кредитно-грошової політики. У таких умовах розумніше зайняти більш консервативну позицію й адаптувати інвестиційний портфель до цих змін. Це дуже важливо, і не треба проце забувати ніколи! У умовах ведмединого ринку оптимальним вирішенням буде переглянути секторальну структуру портфеля, віддаючи перевагу більш стабільним секторам з низькою Бетою. Це такі сектори, як комунальні послуги, охорона здоров'я та споживчі товари першої необхідності. Компанії з цих секторів зазвичай менше піддаються ринковим коливанням і мають більш стійкі фінансові показники. Крім того, варто віддавати перевагу менш заборгованим компаніям з високим рівнем валової маржі (Gross Margin). Ці компанії мають більш стійку прибутковість і меншу боргову навантаженість, що робить їх більш стійкими в умовах економічної нестабільності. Таким чином, оптимальна структура портфеля буде варіюватися в залежності від ринкових умов. В періоди економічної невизначеності та очікуваного зниження ринку акцент варто робити на захисних активах і секторах. Все буде залежати від прогнозів щодо економіки на найближчі 1-2 роки та від оцінки інвестором майбутніх економічних умов. При формуванні інвестиційного портфеля важливо враховувати макроекономічні тенденції та бути готовим до їх змін. Регулярна переоцінка ризиків і відповідна корекція активів допоможуть мінімізувати втрати і забезпечити стабільний дохід в умовах волатильності ринку. Звертайтезя за консультаціями до нас!
Ризик портфеля повинен ретельно відповідати рівню толерантності до ризику конкретного інвестора. Розглянемо, наприклад, інвесторів старшого віку, які мають стабільні джерела доходу, такі як пенсії, орендні платежі від нерухомості або доходи від успішного бізнесу. Такі інвестори можуть дозволити собі середній рівень ризику, оскільки їх фінансове становище досить стійке. У інвестиційній термінології це може бути описано як помірно агресивна стратегія, яка включає диверсифікацію між акціями, облігаціями та іншими активами. З іншого боку, інвестори того ж віку, але з низькими доходами і нестабільним фінансовим станом, обиратимуть більш консервативний підхід. Для них критично важливо мінімізувати ризик зниження вартості портфеля, оскільки вони більш уразливі до фінансових потрясінь. У такому випадку інвестиційна стратегія буде спрямована на збереження капіталу з акцентом на високонадійні активи, такі як державні облігації або "блакитні фішки". Молоді підприємці та інвестори у віці до 35 років, навпаки, можуть дозволити собі агресивні інвестиційні стратегії з горизонтом 5-10 років. У молодості у них є більше часу для відновлення після потенційних втрат, і вони можуть отримати вигоду з високоприбуткових, але більш волатильних активів. Така стратегія часто включає високоприбуткові акції, нові технології та стартапи. У довгостроковій перспективі, за правильної диверсифікації ризику та ретельного відбору активів, агресивні портфелі мають високі шанси перевершити ринок. Таким чином, ключовим аспектом управління портфелем є правильне відповідність стратегії інвестиційній меті та рівню ризику, який інвестор готовий прийняти. Це вимагає регулярного перегляду та коригування портфеля в залежності від змін у фінансовому становищі та життєвих обставинах інвестора. Так от майте це на увазі!
