Безкоштовні консультації

Для інвесторів

Інвестиції в акції США, Європи, Глобальний фондовий ринок

Інвестиції в американські акції та фонди, стратегії довгострокового інвестування

Сучасний фондовий ринок надає інвесторам широкі можливості для інвестування та накопичення капіталу. Сучасні американський та європейський фондові ринки мають достатньо просунутий інструментарій для придбання активів (короткострокового та довгострокового інвестування). Щоб почати інвестувати приватному інвестору, достатньо відкрити свій персональний брокерський рахунок в американського або європейського брокера, пройти процедури перевірки, реєстрації та почати інвестувати.


Але, в сучасному нестабільному фінансовому світі, що змінюється, інвестування пов'язане з високими ризиками втрати капіталу, турбулентністю і нестабільністю. Останнім часом багатьох інвесторів також почала непокоїти висока інфляція у всьому світі. Досить висока інфляція в США та Єврозоні в 2022-2023 роках призвела до втрати реальної купівельної спроможності капіталу.


У зв'язку з цим інвестору потрібні професійні послуги фінансового та інвестиційного планування для того, щоб правильно розрахувати цільову прибутковість та горизонт інвестування. У кожного інвестора своя чутливість до ризику, свої цілі та певний початковий капітал.


Щоб досягти певного цільового показника (суми) у майбутньому інвестору потрібно зробити прогноз, прорахувати очікувану цільову прибутковість, і навіть врахувати вплив інфляції протягом усього горизонту інвестування. Інакше наприкінці періоду результат інвестора буде досить малозначним, і він не зможе придбати те, на що сподівався!



Як почати інвестувати в акції та фондовий ринок США? 

Основні кроки для початку інвестування полягають у прийнятті рішення, що ви є інвестором і хочете інвестувати. Спочатку вам просто потрібно розуміти різницю між інвестуванням і трейдингом та ніколи не плутати короткостроковий або інтрадей трейдинг з інвестуванням (середньостроковим або довгостроковим інвестуванням, наприклад, в акції американських компаній).


Далі вам слід визначитися з валютою інвестування та розуміти очікуваний рівень інфляції в цій валюті, оскільки ваші інвестиції будуть природно зменшуватися щорічно. Точніше, номінальна сума інвестицій можливо буде зростати, але купівельна спроможність вашого капіталу буде зменшуватися на показник інфляції. Це важливо просто розуміти для будь-якого інвестора початківця.


Наступний крок - це відкриття індивідуального брокерського рахунку у американського або європейського брокера, пройти реєстрацію в системі брокера та виконання всіх процедур KYC і AML під час реєстрації цього рахунку. Далі, для початку інвестування з України, вам потрібно переказати грошові кошти через банк на свій відкритий рахунок у брокера, і це можна буде робити кілька разів на рік, щомісячно або щоквартально поповнюючи свій інвестиційний капітал для покупки активів.


Брокерська платформа дозволяє інвестору купувати акції, фонди, акції відомих американських компаній та утримувати позиції в портфелі досить довгий час відповідно до вашої стратегії інвестування. Що таке стратегія інвестування, ви можете прочитати тут.


  Як скласти довгостроковий портфель?


  Як відбирати акції для довгострокової стратегії?


  Як знизити ризик інвестиційного портфеля?




Чому важливо планувати інвестиції на довгостроковій основі?

Як горизонт інвестування впливає на дохідність інвестицій?

Будь-якому інвестору важливо пам'ятати, що у довгостроковому періоді є свої значні переваги та реальні вигоди. Щоб ваш капітал дійсно працював на вас, вам слід інвестувати в акції та фонди на довгостроковій основі, але відповідно до вашої толерантності до ризику.


Довгострокове інвестування може збільшити (примножити) прибутковість інвестицій багатократно, оскільки складений відсоток генерує річний дохід як на вкладений капітал, так і на дохід з попереднього періоду. Важливо при цьому не виводити капітал з портфеля, а реінвестувати його та належним чином диверсифікувати свій портфель.


Історична доходність інвестицій в акції США (Індекс S&P500)

Коли мова йде про інвестування в американські акції, фонди або в індекс широкого ринку (Індекс S&P500), важливо розуміти та мати адекватні очікування щодо майбутньої доходності ваших інвестицій. Це означає, що, інвестуючи в певну стратегію, інструмент або портфель активів, вашому портфелю буде власна унікальна доходність та ризик портфеля. Про це потрібно пам'ятати.


Історична доходність індексу S&P500 на горизонті 10 років становить приблизно 10,88% річних з урахуванням виплати дивідендів. Це досить непогано (а для когось може бути дуже мало), але це не гарантія того, що ваш портфель матиме таку або більшу доходність. Як ви вже зрозуміли, все складніше, ніж здається на перший погляд.


Чому інвестору слід враховувати очікувану інфляцію?

Якщо історична доходність показує, наскільки добре працював ваш портфель у минулому, майбутня доходність може суттєво відрізнятися, і на це є кілька причин. Якщо ваш портфель приносив вам, наприклад, 12% річних протягом 10 років, насправді слід відняти історичну інфляцію, оскільки реальна купівельна спроможність грошей насправді зменшувалася на 2,5-3% щорічно.


І от що виходить, 12%-3% і ось вже від ваших 12% річних залишається 9-9,5% річних. А можливо інфляція буде вищою, ніж 2,5-3% щорічно. Були роки, коли інфляція в доларі США становила 4,6% в 2005 році, 5,5% в 2008 році, 5,4% в 2021 році, 9,1% в 2022 році. І якщо не враховувати цей, наразі лише один фактор, то ваші реальні результати інвестування будуть дуже суттєво відрізнятися, за 10 років інфляція зменшить ваш реальний капітал на 25-30%, як вам таке розчарування?


Тому дуже важливо щорічно коригувати стратегію інвестування на показник інфляції, робити ребалансування портфеля і приводити параметри ризику та очікуваної доходності портфеля до потрібних параметрів. Також важливо пам'ятати, що компанії банкротують і їх акції втрачають вартість, тому слід вчасно приймати заходи та замінювати одні активи іншими - з потенціалом довгострокового зростання.


І ми ще не торкатися теми оптимізації податків з інвестицій та макроекономічного впливу на ваш портфель, оскільки в деякі періоди економіка перебуває в стагнації, і активи вже не генерують таку доходність, яку вам потрібно відповідно до вашої стратегії інвестування. Дуже важливо вчасно приймати коригуючі дії та адаптувати інвестиційний портфель та його структуру до майбутніх економічних потрясінь, якщо звісно ви зможете передбачити це наперед.



Основні кроки по побудові інвестиційного портфеля

Основні критерії побудови портфеля інвестицій (акції та фонди ETF)

Критеріїв для побудови портфеля фактично небагато: терпимість інвестора до ризику; цільова очікувана прибутковість портфеля; горизонт інвестування; очікувана інфляція; стратегічна структура портфеля; секторальна структура портфеля; макроекономічний контекст.

Додатково важливо чітко розуміти свої параметри ризику та очікуваної прибутковості портфеля. Якою будуть Beta, Standard Deviation, Expected Return. При формуванні інвестиційного портфеля на наступний рік, слід здійснити відповідні розрахунки та збалансувати параметри ризику та очікуваної доходності. При цьому дуже важливо не перевищувати систематичний та несистематичний ризик портфеля, оскільки терпимість до ризику не витримає занадто великих коливань вартості портфеля.

Важливо розуміти межі, які ви не будете перетинати. В які сектори ви не будете інвестувати, компанії з якою капіталізацією ви не будете покупати? Або, наприклад, якщо фінансові показники компанії погіршаться, ви будете закривати позицію або тримати актив в портфелі, і скільки тримати?

У які сектори економіки США інвестувати та чому це важливо?

Як ми вже говорили вище, секторна структура портфеля повинна бути визначена заздалегідь та бути частиною вашої стратегії інвестування. У портфелі будуть компанії з певних секторів економіки, але які саме сектори, якою буде максимальна вага цих секторах в інвестиційному портфелі?

Інвестору важливо розуміти поточний та майбутній макроекономічний контекст для того, щоб прийняти рішення щодо ваги секторів в портфелі. Які саме сектори економіки будуть за даних умов відчувати себе себе краще чи гірше, або нейтрально?! Це все пов'язано з вашою стратегією інвестування та терпимістю до ризику і доходності.

Як правильно відбирати акції компаній для свого портфеля?

Для того щоб відбирати акції чи фонди в свій інвестиційний портфель, інвестору потрібно сформувати набір критеріїв, за якими він буде відбирати акції в портфель. Які саме параметри будуть враховуватися при відборі?

Наприклад, це може бути: ринкова капіталізація; країна; PE Ratio; EV/EBITDA; Debt/Equity; ROE; Сектор; Beta; Gross Margin; Payout Ratio. Залежно від цих параметрів, слід налаштувати скрінер акцій і відібрати необхідну кількість активів для подальшого їх детального аналізу.

Також інвестору слід пам'ятати, що в залежності від стратегії інвестування, параметри відбору акцій можуть змінюватися. Можливо, у портфелі будуть не тільки акції, а й фонди (ETF / Mutual Funds), правила встановлює інвестор, в залежності від того, що саме він хоче отримати в результаті, "ракету" чи "локомотив", чи "надійний позашляховик" (виражаючись образно)!

---

Дізнатися більше про інвестування в акції США та Європи ви можете на головній сторінці нашого сайту. Зробіть будь ласка заявку на консультацію з послуги Інвестування у фондовий ринок США та Європи, і наші менеджери зв'яжуться з Вам у найближчий робочий час!


---

Вартість послуг дивіться на сторінці - Ціни на послуги

Аналітика та послуги для інвесторів, Київ, Україна
Аналітика та послуги для інвесторів, Київ, Україна
Інвестиції у фондовий ринок США та Європи
Інвестиції в американські акції та фонди
Управління активами інвестора, розробка стратегії
Довгострокові інвестиційні стратегії (US, EU, Global Equity)

Довгострокові інвестиційні стратегії (US, EU, Global Equity)

Ми створюємо для своїх клієнтів просунуті довгострокові стратегії, які спрямовані на прибутковість портфеля та мінімізацію ризиків!

Сучасний підхід, аналітика та дослідження ринку

Сучасний підхід, аналітика та дослідження ринку

Просунутий аналіз активів портфеля це комбінація фундаментального підходу та кількісного аналізу ризиків портфеля інвестора!

Чому інвестувати в США вигідно та надійно?

Сучасні фінансові ринки США є найрозвиненішими та надійнішими, відкривають широкі можливості для інвестування, отримання стабільного прибутку та приросту капіталу. У ринок США щорічно інвестують трильйони доларів США, а історична прибутковість з урахуванням дивідендів близько 10,88% річних (Index S&P500), а деяких секторах економіки прибутковість становить понад 24% річних.

Інвестування в акції та фонди США є найбільш ліквідним та надійним, оскільки величезна кількість інвесторів щодня продають та купують цінні папери (акції, фонди ETF, фонди нерухомості – REIT, облігації) та інші фінансові активи.

В які активи краще інвестувати (вкласти гроші) у США?

Для самостійного, тобто індивідуального інвестування, найкращими активами є акції компаній (звичайні та привілейовані), фонди ETF, індексні фонди широкого ринку. Також на довгостроковій основі інвестори можуть інвестувати у високоліквідні фонди відомих інвестиційних гігантів США, таких як BlackRock, Fidelity, Vanguard та інші.

Як правильно вкласти гроші в США та не втратити капітал?

Основний принцип справді успішного інвестування — це розумна диверсифікація, що базується на стратегічній структурі капіталу та толерантності до ризику, а також з урахуванням розподілу активів у пріоритетних секторах економіки США. При цьому індивідуальна стратегія інвестування може мати на увазі мінімальний, помірний або високий ризик, а також високий показник очікуваної доходності всього портфеля на середньостроковому та довгостроковому горизонті інвестування.

FAQs - Часті питання

1. Що таке Управління приватним капіталом (Private Wealth Management)?

Це комплекс професійних послуг, пов'язаних з управлінням капіталом заможних приватних осіб, спрямованих на досягнення їх фінансових цілей. Даний комплекс послуг може включати фінансове та податкове планування, управління портфелем, ризик менеджмент, розробку стратегії інвестування, юридичні та податкові консультації, інші фінансові послуги.

Управління приватним капіталом передбачає прийняття до уваги індивідуальних фінансових, юридичних, сімейних та інших особливостей та обставин клієнта. Як правило, в основі підходу лежать фінансові цілі клієнта, горизонт інвестування, толерантність до ризику, а також особливі обставини та вимоги.

2. Що ми робимо для наших клієнтів, у чому наша спеціалізація?

Спеціалізація компанії IQ Smart Capital розкривається у розробці унікальних інвестиційних стратегій, спрямованих на отримання очікуваної прибутковості із застосуванням кількісних методів диверсифікації ризику.

Наші стратегії є комбінацією активного та пасивного способу управління, ґрунтуються на кількісних методиках розподілу капіталу та формування параметрів портфеля. Наше основне завдання – це генерувати дохід та отримати позитивну Альфу для клієнта!

3. Як компанія IQ Smart Capital створює цінність для своїх клієнтів?

Компанія IQ Smart Capital створює цінність для своїх клієнтів через планування, розробку та підтримку системи актуальних даних активів за портфелем клієнта, у тому числі параметрів ризику, прибутковості, економічних історичних та прогнозних метрик, таких як SGR, Exp.Growth EPS, EVA та ін.

Якщо ті чи інші параметри і метрики можна розрахувати, то значить ними можна керувати. Інакше кажучи, ми допомагаємо своїм клієнтам приймати виважені інвестиційні рішення!

4. Як стати довгостроковим клієнтом компанії IQ Smart Capital?

Перед початком нашої співпраці ми рекомендуємо Вам замовити безкоштовну консультацію загального характеру для прояснення фінансових, юридичних, сімейних та інших важливих питань. Щоб стати клієнтом компанії, необхідно заповнити представлені на нашому веб-сайті (1) Анкету профілю інвестора (Investor Profile.PDF), (2) Анкету визначення толерантності до ризику (Risk Tolerance.PDF).

Далі, після консультацій та фінансового планування, необхідно чітко сформулювати цілі, горизонт інвестування, Ваші очікування щодо прибутковості портфеля інвестицій. В подальшому, на підставі цього інвестору потрібно буде прийняти рішення стосовно конкретного набору активів, з яких складатиметься його портфель.

5. Хто може стати клієнтом компанії IQ Smart Capital?

Клієнтом компанії можуть бути починаючі або досвідчені інвестори, які мають статус кваліфікованого інвестора, досягли повноліття, не є громадянином або податковим резидентом США. Клієнтом компанії не можуть бути громадяни РФ та Білорусії, політики, високопосадовці, державні службовці високого рангу.

6. Які документи необхідно підготувати для укладання договору?

Для укладання договору необхідно буде підготувати та підписати: (1) копію внутрішнього паспорта; (2) копію закордонного паспорта; (3) копію ідентифікаційного номера; (4) заяву про підтвердження податкового резидентства; (5) витяг з брокерського рахунку відкритого на ваше ім'я; (6) нотаріально засвідчену письмову згоду чоловіка (дружини) на укладення договору; (7) заяву про підтвердження статусу кваліфікованого інвестора.

7. Як укладається договір на обслуговування з компанією IQ Smart Capital?

Договір на обслуговування з компанією IQ Smart Capital укладається письмово та підписується уповноваженим представником компанії. Договір підписується у чотирьох примірниках (по одному примірнику для клієнта та його чоловіка/дружини, та два примірники для компанії). Як правило, договір на обслуговування підписується при особистій зустрічі в офісі, але в особливих випадках можливий виїзд до клієнта.

Наші Експерти

Професійний Фінансовий інжиніринг та менеджмент ризиків портфельних інвестицій. Дослідження та аналіз фондового ринку, інвестиції в акції США та Європи. Розробка кількісних інвестиційних стратегій, Smart-Beta стратегій та Стратегій відносної прибутковості.


Вивчав інвестиційний менеджмент та фінанси у Business School MIM-Kyiv. Проходив навчання у Tepper School of Business при університеті Carnegie Mellon University (США).


Багаторічний досвід управління бізнесом, підприємець з 25-річним стажем. Має ступінь MBA від Business School MIM-Kyiv, магістр права, спеціаліст у галузі фінансового та банківського права.

Zair Iusupov

CEO and Chief Investment Strategist

Private Wealth Management, Development of Investment Strategies and Investment Advisory

Корисна інформація по розділу

Як інвестувати в акції США та Європи з урахуванням ваших потреб?

Як інвестувати в акції США та Європи з урахуванням ваших потреб?

Насамперед інвестору ми рекомендуємо запитати себе, які він переслідує цілі на якому часовому горизонті він хоче досягти цих цілей. В основі відповідей на ці питання лежать потреби інвестора та його сім'ї, система оподаткування для його юрисдикції та фінансові цілі інвестора. На цій основі інвестору слід скласти інвестиційний план на 3-5-10 років і побудувати портфель, який буде найбільш підходящим для його цілей.

Як оптимізувати портфель інвестицій з урахуванням рівня ризику?

Як оптимізувати портфель інвестицій з урахуванням рівня ризику?

У інвестора мають бути не лише цілі та горизонт інвестування, а й має бути визначена толерантність до ризику. Це ступінь терпимості до збитку чи зниження вартості портфеля. Такі зниження це нормальний природний процес протягом усього періоду інвестування. Важливо оптимізувати цей ризик і збалансувати структуру портфеля, щоб інвестор міг комфортно переносити такі коливання вартості портфеля.

Регулярна підтримка інвестиційного портфеля

Інформаційна підтримка інвестиційного портфеля

Для регулярного моніторингу позицій у портфелі та періодичного відстеження результатів роботи портфеля інвестора ми пропонуємо річне обслуговування. Така послуга може включати відстеження прибутковості портфеля і розрахунки метрик ефективності, які зможуть дати чітке розуміння успішності стратегії інвестора. Іншими словами, ми надаємо аналітику, моніторинг та інформацію для контролю доходності портфеля інвестора.