Професійний аудит вашого портфеля (від $500)

Незалежна діагностика структури, ризиків і правил управління інвестиційним капіталом

Перевірте, чи ваш поточний портфель $300K–$5M+ справді працює як система?

Ваш портфель уже достатньо великий, щоб одна помилка могла коштувати дорого. Але часто навіть великий портфель залишається набором окремих активів, а не цілісною інвестиційною системою.

Portfolio Audit допомагає побачити, що насправді відбувається з вашим капіталом: де приховані ризики, чи є надмірні концентрації, чи відповідає портфель вашим цілям, горизонту та Ризик-профілю, і що потрібно змінити в першу чергу.

Ваші активи залишаються на ваших рахунках. Ми не беремо кошти в управління і не продаємо фінансові продукти. Наша роль — надати незалежну професійну діагностику та зрозумілий план дій.

Вартість Portfolio Audit — від $500.

Подати заявку на Portfolio Audit (для інвесторів з портфелем $300K–$5M+. Кількість аудитів на місяць обмежена через індивідуальний формат роботи).

Можливо ви впізнаєте себе?

Ця послуга створена для інвесторів, підприємців і власників капіталу, які вже інвестують, але хочуть зрозуміти, чи їхній портфель справді побудований професійно!

Portfolio Audit може бути актуальним для вас, якщо:

у вас є інвестиційний портфель від $300K до $5M+;
ви інвестуєте через банк, брокера або міжнародну інвестиційну платформу (наприклад Interactive Brokers);
у портфелі є акції, ETF, облігації, грошові кошти або інші фінансові активи;
частина вашого капіталу розміщена за кордоном;
портфель формувався поступово, без єдиної прописаної стратегії;
ви не впевнені, чи немає дублювання фондів, прихованих концентрацій або зайвих комісій;
ви хочете незалежну другу думку, а не продаж чергового фінансового продукту;
вам потрібен зрозумілий план: що змінити, що залишити, що перевірити і в якій послідовності діяти.

Головний запит нашого клієнта: Я вже маю капітал і портфель, але хочу бути впевненим, що все структуровано правильно.

Багато інвесторів мають активи, але не мають системи

Портфель часто формується роками: частину активів запропонував банк, частину інвестор купив самостійно, частину — після новин, порад або ринкового зростання. На перший погляд такий портфель може виглядати диверсифікованим. Але всередині він може містити ризики, які не видно без професійної діагностики.

Можливі проблеми в портфелі інвестора:

надмірна частка одного сектору, країни або інвестиційної теми (AI, Crypto);
дублювання однакових ринків через різні ETF;
занадто висока залежність від акцій США або декількох волатильних фондів, або активів технологічного сектору;
слабка або неефективна облігаційна частина;
валютна структура, яка не відповідає майбутнім витратам;
зайві комісії (особливо у фондах, REIT, ETF);
відсутність правил дій під час падіння ринку;
відсутність Investment Policy Statement;
відсутність Roadmap на 3–12 місяців;
рішення, які приймаються емоційно, а не за системою.

Головний ризик великого портфеля — не тимчасова волатильність. Головний ризик — не знати, який ризик вже прихований у вашому портфелі.

Аналіз активів, структури ризику та прибутковості вашого портфеля

Аналіз інвестиційного портфеля, Київ, Україна

Що ви отримуєте після аудиту?

За результатами Portfolio Audit ви отримуєте онлайн сессію з розбором портфеля та структурований PDF-пакет, який можна самостійно використовувати як особисту систему координат для портфеля. Що входить в PDF-пакет: Investment Strategy, Investment Policy Statement, Checklist і Roadmap.

PDF-пакет із 4 документів

Investment Strategy - показує стратегічну картину: що ви будуєте, для яких цілей і з якою логікою. Investment Policy Statement - фіксує правила портфеля: ліміти, коридори, обмеження, дисципліну. Checklist - дає конкретний список дій. Roadmap - показує вам послідовність змін у часі за приоритетами.

Що насправді дає персональний Portfolio Audit?

Це не просто аналіз портфеля. Це повернення контролю над інвестиційним капіталом. Після аудиту ви отримуєте відповіді на чотири ключові питання.

1. Що я насправді маю в портфелі? Ми аналізуємо структуру активів, валют, секторів, регіонів, інструментів і ключових джерел ризику.

2. Де приховані слабкі місця? Виявляємо концентрації, дублювання, зайві комісії, невідповідність між портфелем і вашими цілями.

3. Які правила мають керувати портфелем? Формуємо логіку лімітів, коридорів, Ризик-профілю, ребалансування та регулярного перегляду.

4. Що робити далі? Ви отримуєте Checklist і Roadmap із пріоритетами дій на 3–12 місяців.

Результат аудиту — це не більше інформації. Результат аудиту — це більше ясності, контролю і порядку у вашому портфелі!

Що ми перевіряємо: 7 зон професійної діагностики!

1. Структура активів: Перевіряємо, як портфель розподілений між акціями, облігаціями, грошовими коштами та іншими активами.

2. Концентрації: Оцінюємо, чи немає надмірної залежності від однієї компанії, одного сектору, країни, валюти або інвестиційної теми.

3. Якість диверсифікації портфеля: Перевіряємо, чи портфель справді диверсифікований, чи лише виглядає таким через велику кількість інструментів.

4. Валютна структура: Аналізуємо, чи відповідає валютний розподіл вашим цілям, майбутнім витратам, юрисдикції та особистому фінансовому плану.

5. Регіони та сектори: Оцінюємо експозицію до США, Європи, окремих секторів, технологій, фінансів, споживчого ринку та інших напрямів.

6. Комісії та дублювання: Виявляємо зайві витрати, дублювання фондів, неефективні або надто дорогі інструменти.

7. Відповідність вашим цілям і Ризик-профілю: Перевіряємо, чи відповідає портфель вашому горизонту, потребі в ліквідності, допустимому рівню ризику та фінансовим цілям.

Чому незалежна друга думка має значення?

Банк або брокер може бути корисним партнером. Але часто він працює в межах власної продуктової лінійки, внутрішніх моделей і комерційних інтересів. Portfolio Audit дає вам незалежний погляд на портфель без прив’язки до продажу конкретного фонду, брокерського продукту або банківського рішення.

Ми не продаємо фінансові інструменти. Ми не беремо активи в управління. Ми не обіцяємо гарантовану дохідність. Наша роль — оцінити структуру, ризики, логіку портфеля і допомогти вам приймати більш усвідомлені та виважені рішення!

Це дійсно незалежна друга думка, яку можна використати самостійно, у розмові з банком, брокером, сім’єю або іншим радником.

FAQs - Часті питання

Чи потрібно переводити активи до вас?

Ні. Ваші активи залишаються на ваших рахунках у банку, брокера або інвестиційної платформи. Ми аналізуємо портфель і стратегію, але при цьому не беремо кошти в управління.

Чи продаєте ви фінансові продукти (акції, фонди, ETF)?

Ні. Portfolio Audit не прив’язаний до продажу конкретних фондів, брокерських продуктів або банківських рішень.

Чи є Portfolio Audit інвестиційною рекомендацією (порадою)?

Portfolio Audit має інформаційний, аналітичний і консультаційний характер. Остаточні інвестиційні рішення клієнт приймає самостійно або разом зі своїми ліцензованими фінансовими, юридичними чи податковими радниками.

Скільки триває процес аудиту портфеля?

Процес аудиту портфеля включає підготовку даних, аналіз, онлайн-сесію та підготовку PDF-пакета. Точний термін залежить від складності портфеля та повноти наданої інформації.

Чи можна замовити аудит, якщо портфель менший за $300K?

Основний фокус послуги — портфелі від $300K. Якщо Ваш портфель менший, формат може бути адаптований, але пріоритет надається клієнтам, для яких повний аудит створює найбільшу економічну цінність.

Чи аналізуєте ви портфелі в різних брокерів і банків?

Так. Якщо активи знаходяться в кількох банках, брокерах або платформах, це одна з типових ситуацій, коли аудит є особливо корисним.

Чи отримаю я конкретний план дій?

Так. Ви отримуєте Checklist і Roadmap: список пріоритетних дій і послідовність змін у часі.

Чи можна використати результати аудиту з моїм поточним банком або брокером?

Так. PDF-пакет можна використовувати як незалежну другу думку для обговорення з вашим банком, брокером, сім’єю або іншим радником.

Що мені робити якщо портфель уже достатньо великий?

Якщо ваш інвестиційний портфель становить $300K–$5M+ і ви хочете отримати незалежну професійну діагностику структури, ризиків і подальших дій — подайте заявку на Portfolio Audit. Ми проведемо коротку вступну перевірку, підтвердимо, чи підходить формат аудиту для вашої ситуації, і запропонуємо наступний крок.

Наші Експерти

Докладніше

Заір Юсупов — інвестиційний архітектор, фахівець з побудови портфельних рішень для приватних інвесторів, власників бізнесу, HNWI та UHNWI-клієнтів. Має експертизу у сфері фінансового інжинірингу, управління ризиками портфельних інвестицій, стратегічного розподілу активів та розробки індивідуальних інвестиційних рішень.

Спеціалізується на розробці портфельних стратегій для інвесторів з капіталом $300K–$5M+, поєднуючи глибокий макроекономічний аналіз, фундаментальну оцінку компаній США та Європи, Strategic Asset Allocation, Investment Policy Statement, кількісний підхід до оцінки ризику та довгострокову інвестиційну дисципліну.

Zair Iusupov

Founder and Chief Investment Officer

Wealth Management and Private Advisory (US, EU)

Отримати консультацію

Заявка на послуги компанії

Корисна інформація по розділу

Що буде після Portfolio Audit?

Після аудиту у вас є три варіанти. 1. Самостійна реалізація: Ви використовуєте PDF-пакет як інструкцію для поступового впорядкування портфеля. 2. Друга думка для банку або брокера: Ви можете використати документи як незалежний орієнтир у розмові з поточним банком, брокером або фінансовим радником. 3. Перехід до Private Portfolio Office: Якщо вам потрібна глибша робота, ви можете перейти до індивідуального портфельного супроводу: побудови цільової структури, регулярного перегляду портфеля, аналітичної підтримки та контролю ризиків. Portfolio Audit — це перший діагностичний етап. Повноцінна система управління капіталом будується через довгострокову роботу.

Чому аудит портфелю підходить не всім інвесторам?

Кому ця послуга не підходить?

Portfolio Audit не підходить, якщо ви: шукаєте короткострокові торгові сигнали; очікуєте гарантовану дохідність; хочете “найкращу акцію на завтра”; не готові показати структуру портфеля для аналізу; не плануєте системно працювати з капіталом; шукаєте спекулятивні рішення з високим ризиком; хочете разову пораду без подальшої логіки дій. Ми працюємо з інвесторами, для яких важливі структура, дисципліна, ризик-менеджмент і довгострокова логіка капіталу.

Хто проводить аудит портфеля?

Експерт компанії IQ Smart Capital - Інвестиційний архітектор і фахівець з побудови портфельних рішень для приватних інвесторів. Спеціалізація: макроекономічний аналіз; фундаментальний аналіз компаній; Strategic Asset Allocation; Investment Policy Statement; ризик-керовані портфелі; довгострокова інвестиційна дисципліна; портфельні рішення для інвесторів з капіталом $300K–$5M+. Підхід базується на незалежній оцінці портфеля, прозорій логіці рішень і професійній структурі документів.

Корисні файли