+380 (97) 533-87-78
Безкоштовні консультації
Для інвесторів
Model Portfolios (Eng, Ukr)
Download PDF
Risk Tolerance (Eng, Ukr)
Investor Profile (Eng, Ukr)
Investment Planning (Eng)
Інвестиційне та фінансове планування, врахування інфляції та горизонту інвестування
Для довгострокового інвестування та досягнення фінансових цілей дуже важливо грамотно провести планування фінансових цілей для сім'ї. Обов'язково потрібно розробити індивідуальні інвестиційні плани окремо для глави сім'ї та окремо для молодого покоління.
Інвестиційний план має ґрунтуватися на толерантності інвестора до ризику, враховувати початковий капітал для інвестування, очікувану інфляцію та горизонт інвестування. Всі ці фактори дуже важливі і їх потрібно враховувати при розробці плану інвестування для збереження стабільності фінансового стану сім'ї та контролю над портфелем.
Так само важливо враховувати розмір капіталу в портфелі інвестора, оскільки чим більший розмір портфеля, тим більшу та широку диверсифікацію він повинен мати. При цьому потрібно зберегти баланс між потенційною очікуваною прибутковістю портфеля та потенційним ризиком, який завжди існує.
Для успішного та довгострокового співробітництва компанія IQ Smart Capital пропонує приділити більше часу плануванню та переговорам на початковому етапі співробітництва, а потім перейти до реалізації фінансових цілей за допомогою розробки індивідуальної інвестиційної стратегії, аналітичного та консультаційного супроводу.
Дізнатися більше актуальної та корисної інформації про сучасні інвестиції в акції та фонди США ви можете на головній сторінці сайту. Будь ласка, оформіть заявку на безкоштовну онлайн консультацію про послугу Інвестиційне та фінансове планування для сім'ї, і наші експерти зв'яжуться з Вами найближчим робочим часом!
---
Вартість послуг дивіться на сторінці - Ціни на послуги
Планування – ключовий елемент успішного інвестування. Воно допомагає інвестору визначити свої цілі, ресурси та стратегію, необхідну для їх досягнення. Без плану інвестор ризикує загубитися на ринку та не досягти бажаних результатів.
Перший крок у плануванні – визначення фінансових цілей. Це можуть бути придбання житла, забезпечення освіти дітей, створення пенсійного капіталу або просто збільшення особистого багатства. Цілі повинні бути конкретними, вимірюваними, досяжними, релевантними та обмеженими за часом (принцип SMART).
Далі необхідно визначити інвестиційний горизонт – період часу, протягом якого інвестор планує утримувати свої інвестиції до досягнення фінансових цілей. Для короткострокових цілей (наприклад, купівля автомобіля) рекомендується обирати консервативні інвестиційні стратегії з низьким рівнем ризику. Для довгострокових цілей (наприклад, пенсійне забезпечення) можна дозволити собі більший рівень ризику в надії на більшу доходність.
Після визначення цілей та горизонту інвестор повинен розробити інвестиційний план, який включає в себе вибір відповідних активів, розподіл інвестицій, управління ризиками та стратегію довгострокового управління портфелем. Важливо регулярно відстежувати прогрес та коригувати план за необхідності.
Горизонт інвестування – це період часу, протягом якого інвестор планує утримувати свої інвестиції до досягнення фінансових цілей. Цей параметр має велике значення для успішного управління портфелем, оскільки він визначає вибір відповідних активів, стратегію інвестування та рівень ризику.
Для короткострокових цілей рекомендується обирати консервативні інвестиційні стратегії з низьким рівнем ризику, такі як облігації або грошові кошти. Це дозволяє мінімізувати втрати капіталу та забезпечити збереження коштів до моменту досягнення цілі.
Для довгострокових цілей, таких як створення пенсійного капіталу або забезпечення освіти дітей, інвестор може дозволити собі більший рівень ризику в надії на більшу доходність. Він може інвестувати в акції, нерухомість або інші активи з високим потенціалом росту, за умови готовності витримати тимчасові коливання ринку.
Горизонт інвестування також впливає на вибір стратегії довгострокового управління портфелем. Інвестор повинен регулярно переглядати свій портфель, коригувати розподіл активів та стратегію інвестування відповідно до змін цілей, ринкової ситуації та особистих обставин.
Розробка індивідуального плану в залежності від Ваших цілей та горизонту інвестування. Визначення цільової прибутковості та ризику.
Розрахунок реальної очікуваної прибутковості портфеля із поправкою на інфляцію (Present Value). Планування під ваші фінансові потреби та цілі.
Наш підхід:
Насамперед ми розуміємо та поважаємо фінансові цілі наших клієнтів. Для цього ми обговорюємо Ваші потреби та враховуємо Вашу толерантність та апетит до ризику. До певної міри, ми також намагаємося відмовити клієнтів від спрощеного розуміння ринку та надати більш глибоке уявлення широких можливостей фондового ринку. Виступаючи партнером у світі фінансів, компанія IQ Smart Capital прагне створити цінність для своїх клієнтів за допомогою технологій та знань у галузі фінансів та інвестицій! До укладення договору, ми консультуємо наших клієнтів, вивчаємо їхню фінансову ситуацію та можливості довгострокового, успішного та взаємовигідного співробітництва.
Наші переваги:
Ми використовуємо грамотний фундаментальний підхід, сучасний аналітичний інструментарій для розробки стратегій та реалізації завдань наших клієнтів! У нашій роботі ми фокусуємося на ринку акцій та фондах ETF різних класів активів, оскільки ці інструменти дають можливість досягти поставленої мети та отримати більшу прибутковість на одиницю ризику, ніж широкий ринок. Переважно ми застосовуємо довгострокові стратегії відносної доходності (Relative Return Strategies), метою яких є отримання більш високої прибутковості на одиницю ризику, або отримання аналогічної прибутковості, але з меншим ризиком. Ми використовуємо унікальну систему аналізу та управління ризиками, яка дає можливість забезпечити стійку прибутковість інвестицій та оптимальний рівень ризику, які найбільш підходять для наших клієнтів у середньостроковому та довгостроковому періоді.
Вигоди для клієнтів:
Клієнти компанії IQ Smart Capital можуть скористатися сучасними широкими можливостями фондового ринку, мати свій незалежний та унікальний інвестиційний портфель, який може покрити середньорічну інфляцію, може дати високу ефективність та стабільні результати у середньостроковій та довгостроковій перспективі. Унікальна система моніторингу та управління ризиками дозволяє завчасно адаптувати діючий інвестиційний портфель до майбутніх змін в економіці. Так само це дозволяє досягти дійсно стабільної прибутковості інвестицій в залежності від стратегії, цілей та горизонту інвестування!
Складення ефективного інвестиційного плану - важливий крок для досягнення ваших фінансових цілей. Ваш план повинен бути адаптований до вашого рівня доходу, фінансових зобов'язань, інвестиційного горизонту та рівня ризику. Для формування портфеля можна включити такі акції, як Boeing (BA) з оборонного сектору, Caterpillar (CAT) з циклічної промисловості, Johnson & Johnson (JNJ) з сектору охорони здоров'я, Microsoft (MSFT) з технологічного сектору та Coca-Cola (KO) з сектору споживчих товарів. Таке різноманіття активів допоможе знизити ризик і збільшити потенційний дохід вашого портфелю.
Інвестування з урахуванням вашого рівня ризику є ключовим аспектом успішного управління портфелем. Рівень ризику визначається вашою фінансовою стабільністю, інвестиційним горизонтом та рівнем комфорту з потенційними втратами. Наприклад, якщо ви віддаєте перевагу більш консервативним інвестиціям, вам можуть підійти акції компаній з стабільним дивідендним потоком, такі як Procter & Gamble (PG) або Walmart (WMT). З іншого боку, для інвесторів з більш агресивним профілем ризику акції компаній з високим потенціалом зростання, такі як Amazon (AMZN) або Tesla (TSLA), можуть бути більш підходящим варіантом.
Планування довгострокового добробуту для сім'ї потребує уважного аналізу поточних та майбутніх фінансових потреб. Розгляньте включення до вашого інвестиційного портфеля акцій компаній з міцною фінансовою стабільністю та диверсифікацією за різними секторами. Наприклад, Microsoft (MSFT) з технологічного сектору, Lockheed Martin (LMT) з оборонного сектору, Coca-Cola (KO) з сектору споживчих товарів, Pfizer (PFE) з сектору охорони здоров'я та Chevron (CVX) з енергетичного сектору. Таке різноманіття акцій забезпечить вашому портфелю стабільність та зростання в довгостроковій перспективі.
