+380 (97) 533-87-78
Бесплатные консультации
Для инвесторов
Investor Profile (Eng, Ukr)
Download PDF
Model Portfolios (Eng, Ukr)
Risk Tolerance (Eng, Ukr)
Strategic Asset Allocation (Eng)
Investment Planning (Eng)
Разработка новой структуры рисков и доходности, стратегическая диверсификация портфеля
После аудита и анализа текущего портфеля инвестора, довольно часто возникает необходимость пересмотра структуры и состава портфеля. Если доходность портфеля Вас не устраивает, портфель содержит излишние риски или избыточную диверсификацию, то мы сможем Вам помочь пересмотреть Ваш портфель и сбалансировать его параметры в лучшую сторону.
Обычно для этого нужно разрабатывать индивидуальную инвестиционную стратегию, адаптировав Ваш текущий портфель под заданные и оптимальные параметры риска и доходности. В основном пересмотр структуры и риска портфеля проводится для того, чтобы параметры портфеля соответствовали толерантности инвестора к риску, а также для того, чтобы портфель смог достичь целевых ожидаемых результатов для инвестора.
То есть мы на начальном этапе должны вместе с инвестором определить его толерантность к риску, сформулировать четкую цель, выраженную в сумме, спланировать горизонт инвестирования и только после этого разработать новую, более сбалансированную стратегию инвестирования.
Узнать больше актуальной и полезной информации про современные инвестиции в акции и фонды США, вы можете на главной странице сайта. Оформите пожалуйста заявку на бесплатную онлайн консультацию об услуге Структурирование портфеля (пересмотр структуры и риска), и наши эксперты свяжутся с Вами в ближайшее рабочее время!
---
Стоимость услуг смотрите на странице - Цены на услуги
Оценка и пересмотр структуры портфеля по классам активов, оценка параметров риска и степени диверсификации.
Настройка оптимальной структуры, доходности и риска портфеля с учетом целей и толерантности к риску.
Наш подход:
В первую очередь мы понимаем и уважаем финансовые цели наших клиентов. Для этого мы обсуждаем Ваши потребности и учитываем Вашу толерантность и аппетит к риску. В некотором роде, мы так же стараемся отговорить клиентов от упрощенного понимания рынка и предоставить более глубокое представление широких возможностей фондового рынка. Выступая партнером в мире финансов, компания IQ Smart Capital стремиться создать ценность для своих клиентов по средством технологий и знаний в области финансов и инвестиций! До заключения договора, мы консультируем наших клиентов, изучаем их финансовую ситуацию и возможности долгосрочного, успешного и взаимовыгодного сотрудничества.
Наши преимущества:
Мы используем грамотный фундаментальный подход, современный аналитический инструментарий для разработки стратегий и реализации задач наших клиентов! В нашей работе мы фокусируемся на рынке акций и фондах ETF разных классов активов, так как эти инструменты дают возможность достичь поставленных целей и получить большую доходность на единицу риска, чем широкий рынок. Преимущественно мы применяем долгосрочные стратегии относительной доходности (Relative Return Strategies), целью которых является получение более высокой доходности на единицу риска, или получение аналогичной доходности, но с меньшим риском. Мы используем уникальную систему анализа и управления рисками, которая дает возможность обеспечить устойчивую доходность инвестиций и оптимальный уровень риска, наиболее подходящие для наших клиентов в среднесрочном и долгосрочном периоде.
Выгоды для клиентов:
Клиенты компании IQ Smart Capital могут воспользоваться современными широкими возможностями фондового рынка, иметь свой независимый и уникальный инвестиционный портфель, который может покрыть среднегодовую инфляцию, может дать высокую эффективность и стабильные результаты в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Уникальная система мониторинга и управления рисками позволяет заблаговременно адаптировать действующий инвестиционный портфель к будущим изменениям в экономике. Так же это позволяет добиться действительно стабильной доходности инвестиций в зависимости от стратегии, целей и горизонта инвестирования!
При составлении удобной и эффективной структуры инвестиционного портфеля, первостепенным шагом является определение целей, которых инвестор стремится достичь. Эти цели могут варьироваться от сохранения капитала до получения дохода или максимизации роста активов. Рассмотрим, например, агрессивного инвестора с инвестиционным горизонтом в три года. В данном случае структура портфеля будет состоять из микса активов, ориентированных на высокий потенциал роста. В такой портфель могут входить высокорисковые акции, биржевые фонды (ETF), и даже криптовалюты. Основная цель такого портфеля – максимизация прибыли за счет принятия на себя высокого уровня риска. Однако, следует учитывать макроэкономическую ситуацию как на глобальном уровне, так и на конкретных рынках. Невнимание к этим факторам может привести к значительным убыткам, особенно если рынок начинает падать. Важно проводить регулярный анализ экономических показателей, таких как уровень инфляции, процентные ставки, ВВП и другие ключевые индикаторы. Также стоит учитывать политические события и их возможное влияние на рынки. Более того, диверсификация портфеля становится ключевым элементом управления рисками. Это может включать распределение инвестиций по различным секторам экономики, регионам и классам активов. Например, помимо акций, в портфеле могут быть облигации, сырьевые товары и недвижимость. Так что, делайте заявку на консультацию:
Если рынок будет демонстрировать нисходящий тренд, это обычно приведет к снижению прибыли компаний, росту ставки ФРС и ужесточению кредитно-денежной политики. В таких условиях разумнее занять более консервативную позицию и адаптировать инвестиционный портфель к этим изменениям. В условиях медвежьего рынка оптимальным решением будет пересмотреть секторальную структуру портфеля, отдавая предпочтение более стабильным секторам с низкой Бетой. Это такие сектора, как коммунальные услуги, здравоохранение и потребительские товары первой необходимости. Компании из этих секторов обычно менее подвержены рыночным колебаниям и обладают более устойчивыми финансовыми показателями. Об этом можем поговорить более подробно. Кроме того, предпочтение следует отдавать менее закредитованным компаниям с высоким уровнем валовой маржи (Gross Margin). Эти компании имеют более устойчивую прибыльность и меньшую долговую нагрузку, что делает их более устойчивыми в условиях экономической нестабильности. Таким образом, оптимальная структура портфеля будет варьироваться в зависимости от рыночных условий. В периоды экономической неопределенности и ожидаемого снижения рынка акцент стоит делать на защитных активах и секторах. Все будет зависеть от прогнозов по экономике на ближайшие 1-2 года и от оценки инвестором будущих экономических условий. При формировании инвестиционного портфеля важно учитывать макроэкономические тенденции и быть готовым к их изменениям. Регулярная переоценка рисков и соответствующая корректировка активов помогут минимизировать потери и обеспечить стабильный доход в условиях волатильности рынка. Звоните и не стесняйтесь! Переходите по ссылкам ниже:
Риск портфеля должен тщательно соответствовать уровню толерантности к риску конкретного инвестора. Рассмотрим, например, инвесторов старшего возраста, которые обладают стабильными источниками дохода, такими как пенсии, арендные платежи от недвижимости или доходы от успешного бизнеса. Такие инвесторы могут позволить себе средний уровень риска, так как их финансовое положение достаточно устойчиво. В инвестиционной терминологии это может быть описано как умеренно агрессивная стратегия, включающая диверсификацию между акциями, облигациями и другими активами. С другой стороны, инвесторы того же возраста, но с низкими доходами и нестабильным финансовым состоянием, будут выбирать более консервативный подход. Для них критически важно минимизировать риск снижения стоимости портфеля, так как они более уязвимы к финансовым потрясениям. В таком случае инвестиционная стратегия будет направлена на сохранение капитала с акцентом на высоконадежные активы, такие как государственные облигации или голубые фишки. Молодые предприниматели и инвесторы в возрасте до 35 лет, напротив, могут позволить себе агрессивные инвестиционные стратегии с горизонтом 5-10 лет. В молодости у них есть больше времени для восстановления после потенциальных потерь, и они могут извлечь выгоду из высокодоходных, но более волатильных активов. Такая стратегия часто включает высокодоходные акции, новые технологии и стартапы. В долгосрочной перспективе, при правильной диверсификации риска и тщательном отборе активов, агрессивные портфели имеют высокие шансы превзойти рынок. Имейте это ввиду! Таким образом, ключевым аспектом управления портфелем является правильное соответствие стратегии инвестиционной цели и уровню риска, который инвестор готов принять. Это уже требует регулярного пересмотра и корректировки портфеля в зависимости от изменений в финансовом положении и жизненных обстоятельствах инвестора.
