+380 (97) 533-87-78
Бесплатные консультации
Для инвесторов
Investor Profile (Eng, Ukr)
Download PDF
Risk Tolerance (Eng, Ukr)
Strategic Asset Allocation (Eng)
Investment Planning (Eng)
General Process (Eng)
Инвестиции в акции США: как начать и добиться успеха на фондовом рынке?
Современный фондовый рынок предоставляет инвесторам широкие возможности для инвестирования и накопления капитала. Современные американские и европейские фондовые рынки имеют довольно продвинутый инструментарий для приобретения активов (краткосрочного и долгосрочного инвестирования). Чтобы начать инвестировать частному инвестору достаточно открыть свой персональный брокерский счет у американского или европейского брокера, пройти процедуры проверки и регистрации и начать инвестировать.
Но, в современном нестабильном и меняющемся финансовом мире, инвестирование сопряжено с высокими рисками потери капитала, турбулентностью и нестабильностью. В последнее время многих инвесторов также стала беспокоить высокая инфляция во всем мире. Довольно высокая инфляция в США и в Еврозоне в 2022-2023 годах привела к потере реальной покупательской способности капитала.
В связи с этим инвестору нужны профессиональные услуги финансового и инвестиционного планирования для того, чтобы правильно рассчитать целевую доходность и горизонт инвестирования. У каждого инвестора своя чувствительность к риску, свои цели и определенный начальный капитал.
Для того чтобы достичь определённого целевого показателя (суммы) в будущем инвестору нужно сделать прогноз, просчитать ожидаемую целевую доходность, а также учесть влияние инфляции на протяжении всего горизонта инвестирования. Иначе в конце периода результат инвестора будет довольно-таки малозначным, и он не сможет приобрести то, на что надеялся!
Основные шаги для начала инвестирования — это принять решение о том, что вы инвестор и вы хотите инвестировать. Для начала вам нужно просто понимать разницу между инвестициями и трейдингом, и никогда не путать краткосрочный или внутридневной трейдинг с инвестированием (среднесрочным или долгосрочным инвестированием, например в акции американских компаний).
Дальше вы должны определиться с валютой инвестирования и понимать ожидаемый уровень инфляции в этой валюте, так как ваши инвестиции будут естественным образом уменьшатся ежегодно. Вернее, номинальная сумма инвестиций возможно и будет расти, а вот покупательская способность вашего капитала будет уменьшаться на показатель инфляции. Это важно просто понимать для любого начинающего инвестора.
Следующий шаг — это открытие индивидуального брокерского счета у американского или европейского брокера, прохождение регистрации в системе брокера, прохождение всех процедур KYC and AML при регистрации этого счета. Далее, для начала инвестирования из Украины, Вам нужно перевести денежные средства через банк на свой открытый счет у брокера, и сделать это можно будет несколько раз в год, ежемесячно или ежеквартально пополняя свой инвестиционный капитал для покупки активов.
Брокерская платформа позволяет инвестору покупать акции, фонды, акции известных американских компаний, и удерживать позиции в портфеле довольно долгий срок в соответствии с вашей стратегией инвестирования. Что такое стратегия инвестирования, вы можете прочитать тут.
Любому инвестору важно помнить, что в долгосрочном периоде есть свои, довольно огромные плюсы и реальные выгоды для инвестора. Для того чтобы ваш капитал действительно работал на вас, вам нужно инвестировать в акции и фонды на долгосрочной основе, но в соответствии с вашей терпимостью к риску.
Долгосрочное инвестирование способно увеличить (мультиплицировать) доходность инвестиций много кратно, так как сложный процент генерирует ежегодно доходность и на вложенный капитал, и на доход от предыдущего периода. Важно при этом не выводить капитал из портфеля, а реинвестировать и правильно диверсифицировать свой портфель.
Когда речь идет об инвестировании в американские акции, фонды или в индекс широкого рынка (Index S&P500), то инвестору важно понимать и иметь адекватные ожидания будущей доходности своих инвестиций. Это значит, что, инвестируя в определенную стратегию, инструмент или портфель активов, у вашего портфеля будет своя уникальная доходность и риск портфеля. Об этом нужно помнить.
Историческая доходность индекса S&P500 на горизонте 10 лет, составляет примерно 10,88% годовых с учетом выплаты дивидендов. Это довольно неплохо (а возможно для кого-то это очень мало), но это не гарантия того, что ваш портфель будет иметь такую или большую доходность. Как вы уже понимаете, все намного сложнее, чем кажется на первый взгляд.
Если историческая доходность показывает, как хорош был ваш портфель в прошлом, то будущая доходность может очень сильно отличаться, и на это есть несколько причин. Если ваш портфель приносил вам, например 12% годовых на протяжении 10 лет, на самом деле нужно еще отнять историческую инфляцию, так как реальная покупательская способность денег на самом деле снижалась на 2,5-3% в год.
И что же получается, 12%-3% и вот уже от ваших 12% годовых остается 9-9,5% годовых. А возможно инфляция будет выше, чем 2,5-3% в год. Были годы, когда инфляция в долларе США была и 4,6% в 2005 году, 5,5% в 2008 году, 5,4% в 2021 году, 9,1% в 2022 году. И если не учитывать этот, пока только один фактор, то ваши реальные результаты инвестирования будут очень сильно отличаться, за 10 лет инфляция уменьшит ваш реальный капитал на 25-30%, как вам такое разочарование?!
Поэтому, очень важно ежегодно корректировать стратегию инвестирования на показатель инфляции, делать ребалансировку портфеля и приводить параметры риска и ожидаемой доходности портфеля к нужным параметрам. Также необходимо помнить, что компании банкротятся и их акции падают в цене, и поэтому нужно своевременно принимать меры, и заменять одни активы на другие – с потенциалом долгосрочного роста.
И мы еще не касались оптимизации налогов с инвестиций и макроэкономического влияния на ваш портфель, так как в некоторые периоды экономика находится в стагнации и активы уже не генерируют такую доходность, которая вам нужна в соответствии с вашей стратегией инвестирования. Очень важно вовремя принимать корректирующие действия и адаптировать инвестиционный портфель и его структуру к будущим экономическим потрясениям, если конечно вы сможете предвидеть это заранее.
Критериев для построения портфеля на самом деле не много: толерантность инвестора к риску; целевая ожидаемая доходность портфеля; горизонт инвестирования; ожидаемая инфляция; стратегическая структура портфеля; секторальная структура портфеля; макроэкономический контекст.
Кроме этого, важно четко понимать свои параметры риска и ожидаемой доходности портфеля. Какие будут Beta, Standard Deviation, Expected Return. При формировании инвестиционного портфеля на следующий календарный год, нужно произвести соответствующие расчеты и сбалансировать параметры риска и ожидаемой доходности. При этом очень важно не превышать систематический и несистематический риск портфеля, так как толерантность к риску не потерпит слишком больших колебаний стоимости портфеля.
Вы должны понимать рамки, за которые вы не будете выходить. В какие сектора вы не будете инвестировать, компании с какой капитализацией вы не будете покупать? Или, например, если финансовые показатели компании ухудшатся, вы будете закрывать позицию или будете держать актив в портфеле, и сколько держать?
Как мы уже говорили выше, секторальная структура портфеля должна быть определена заранее и быть частью вашей стратегии инвестирования. В портфеле будут компании из определенных секторов экономики, но какие именно сектора, какой максимальный вес эти сектора будут иметь в инвестиционном портфеле?
Инвестору важно понимать текущий и будущий макроэкономический контекст для того, чтобы принять решение относительно веса секторов в портфеле. Какие именно сектора экономики будут в данных условиях чувствовать себя лучше или хуже, или нейтрально?! Как вы понимаете это все связанно с вашей стратегией инвестирования и толерантностью к риску и доходности.
Для того, чтобы отбирать акции или фонды в свой инвестиционный портфель, инвестору нужно сформировать набор критериев, по которым он будет отбирать акции в портфель. Какие именно параметры будут учувствовать в отборе?
Ну например это могут быть: рыночная капитализация; страна; PE Ratio; EV/EBITDA; Debt/Equity; ROE; Sector; Beta; Gross Margin; Payout Ratio. В зависимости от этих параметров нужно будет настроить скринер акций и отобрать нужное количество активов для дальнейшего их более детального анализа.
Так же инвестору нужно помнить, что в зависимости от стратегии инвестирования, параметры отбора акций могут меняться. Возможно, в портфеле будут не только акции, но и фонды (ETF / Mutual Funds), правила устанавливает инвестор, в зависимости от того, что именно он хотите получить в итоге, «ракету» или «локомотив», или «надежный внедорожник» (выражаясь фигурально)!
---
Узнать больше про инвестиции в акции США и Европы, вы можете на главной странице нашего сайта. Сделайте пожалуйста заявку на консультацию по услуге Инвестирование в фондовый рынок США и Европы, и наши менеджеры свяжутся с Вами в ближайшее рабочее время!
Стоимость услуг смотрите на странице - Цены на услуги
Мы создаем для своих клиентов продвинутые долгосрочные стратегии, направленные на доходность портфеля и минимизацию рисков!
Продвинутый анализ активов портфеля это комбинация и фундаментального подхода и количественного анализа рисков портфеля инвестора!
Почему инвестировать в США выгодно и надежно?
Современные финансовые рынки США являются самыми развитыми и надежными, открывают широкие возможности для инвестирования, получения стабильной прибыли и прироста капитала. В рынок США ежегодно инвестируют триллионы долларов США, а историческая доходность с учетом дивидендов около 10,88 % годовых (Index S&P500), а в некоторых секторах экономики доходность составляет более 24% годовых. Инвестирование в акции и фонды США является наиболее ликвидным и надежным, так как огромное количество инвесторов ежедневно продают и покупают ценные бумаги (акции, фонды ETF, фонды недвижимости - REIT, облигации) и другие финансовые активы.
В какие активы лучше инвестировать (вложить деньги) в США?
Для самостоятельного, то есть индивидуального инвестирования, наилучшими активами являются акции компаний (обычные и привилегированные), фонды ETF, индексные фонды широкого рынка. Также на долгосрочной основе инвесторы могут инвестировать в высоколиквидные торгуемые фонды известных инвестиционных гигантов США, таких как BlackRock, Fidelity, Vanguard и другие.
Как правильно вложить деньги в США и не потерять капитал?
Основной принцип действительно успешного инвестирования — это разумная диверсификация, основанная на стратегической структуре капитала и толерантности к риску, а также с учетом распределения активов в приоритетных секторах экономики США. При этом индивидуальная стратегия инвестирования может подразумевать минимальный, умеренный или высокий риск, а также высокий показатель ожидаемой доходности всего портфеля на среднесрочном и долгосрочном горизонте инвестирования.
1. Что такое Управление частным капиталом (Private Wealth Management)?
Это комплекс профессиональных услуг, связанных с управлением капиталом состоятельных частных лиц, направленных на достижение их финансовых целей. Данный комплекс услуг может включать финансовое и налоговое планирование, управление портфелем, риск менеджмент, разработку стратегии инвестирования, юридические и налоговые консультации, другие финансовые услуги. Управление частным капиталом предполагает принятие во внимание индивидуальных финансовых, юридических, семейных и иных особенностей и обстоятельств клиента. Как правило в основе подхода лежат финансовые цели клиента, горизонт инвестирования, толерантность к риску, а также особые обстоятельства и требования.
2. Что мы делаем для наших клиентов, в чем наша специализация?
Специализация компании IQ Smart Capital раскрывается в разработке уникальных инвестиционных стратегий, направленных на получение ожидаемой доходности с применением количественных методов диверсификации риска. Наши стратегии являются комбинацией активного и пассивного способа управления, основываются на количественных методиках распределения капитала и формирования параметров портфеля. Наша основная задача – это генерировать доход и получить положительную Альфу для клиента!
3. Как компания IQ Smart Capital создаёт ценность для своих клиентов?
Компания IQ Smart Capital создает ценность для своих клиентов через планирование, разработку и поддержание системы актуальных данных активов по портфелю клиента, в том числе параметров риска, доходности, экономических исторических и прогнозных метрик, таких как SGR, Exp.Growth EPS, EVA и др. Если, те или иные параметры и метрики можно рассчитать, то значит ими можно управлять. Другими словами, мы помогаем своим клиентам принимать взвешенные инвестиционные решения!
4. Как стать долгосрочным клиентом компании IQ Smart Capital?
Перед началом нашего сотрудничества, мы рекомендуем Вам заказать бесплатную консультацию общего характера для прояснения финансовых, юридических, семейных и иных важных вопросов. Для того, чтобы стать клиентом компании, необходимо заполнить представленные на нашем веб-сайте (1) Анкету профиля инвестора (Investor Profile.PDF), (2) Анкету определения толерантности к риску (Risk Tolerance.PDF). Затем, после консультаций и финансового планирования, необходимо четко сформулировать цели, горизонт инвестирования, Ваши ожидания по поводу доходности портфеля инвестиций. В последующем, на основании этого инвестору нужно будет принять решение в отношении конкретного набора активов, из которых будет состоять его портфель.
5. Кто может стать клиентом компании IQ Smart Capital?
Клиентом компании могут быть начинающие или опытные инвесторы, имеющие статус квалифицированного инвестора, достигшие совершеннолетия, не являющиеся гражданином или налоговым резидентом США. Клиентом компании не могут быть граждане РФ и Белоруссии, политики, высокопоставленные чиновники, государственные служащие высокого ранга.
6. Какие документы нужно подготовить для заключения договора?
Для заключения договора необходимо будет подготовить и подписать: (1) копию внутреннего паспорта; (2) копию загранпаспорта; (3) копию идентификационного номера; (4) заявление, подтверждающее налоговое резидентство; (5) выписку с брокерского счета открытого на ваше имя; (6) нотариально заверенное письменное согласие супруга (супруги) на заключение договора; (7) заявление подтверждающее статус квалифицированного инвестора.
7. Как заключается договор на обслуживание с компанией IQ Smart Capital?
Договор на обслуживание с компанией IQ Smart Capital заключается в письменном виде и подписывается уполномоченным представителем компании. Договор подписывается в четырех экземплярах (по одному экземпляру для клиента и его супруга/супруги, и два экземпляра для компании). Как правило договор на обслуживание подписывается при личной встречу в офисе, но в особых случаях возможен выезд к клиенту.
Профессиональный Финансовый инжиниринг и менеджмент рисков портфельных инвестиций. Исследования и анализ фондового рынка, инвестиции в акции США и Европы. Разработка количественных инвестиционных стратегий, Smart-Beta стратегий и Стратегий относительной доходности.
Изучал инвестиционный менеджмент и финансы в Business School MIM-Kyiv. Проходил обучение в Tepper School of Business при университете Carnegie Mellon University (США).
Многолетний опыт управления бизнесом, предприниматель с 25 летним стажем. Имеет степень MBA от Business School MIM-Kyiv, Магистр права, специалист в области финансового и банковского права.
Zair Iusupov
CEO and Chief Investment Strategist
Private Wealth Management, Development of Investment Strategies and Investment Advisory
Инвестирование в акции США и Европы является ключевым элементом диверсификации инвестиционного портфеля, который отражает индивидуальные потребности каждого инвестора. Для успешного начала инвестирования в акции необходимо следовать нескольким ключевым шагам. Во-первых, определите свои инвестиционные цели и уровень риска. Это поможет выбрать подходящие акции и стратегии инвестирования. Для начинающих инвесторов рекомендуется начать с широко диверсифицированного портфеля, включающего акции крупных компаний, таких как Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Microsoft Corporation (MSFT), Alphabet Inc. (GOOGL), и Facebook, Inc. (FB). Затем, осуществите исследование рынка и выберите компании с сильными финансовыми показателями, стабильным ростом и инновационным потенциалом. Учитывайте также макроэкономические и геополитические факторы, которые могут влиять на рынок акций. После того как вы определите подходящие акции, создайте инвестиционный план, который учитывает вашу финансовую ситуацию, цели и сроки. Не забывайте о необходимости регулярного мониторинга портфеля и корректировки стратегии в соответствии с изменяющимися рыночными условиями и вашими целями. Инвестирование в акции США и Европы с учетом индивидуальных потребностей требует внимательного анализа и выбора подходящих стратегий, чтобы обеспечить долгосрочный рост и финансовую стабильность.
Оптимизация портфеля инвестиций играет важную роль в достижении желаемых финансовых целей при минимальном уровне риска. Для успешной оптимизации портфеля следует учитывать несколько ключевых аспектов. Во-первых, определите свой уровень риска и инвестиционный горизонт. Это поможет выбрать подходящие активы и стратегии инвестирования. Для тех, кто предпочитает более консервативные инвестиции, рекомендуется включить в портфель акции компаний с низкой волатильностью, таких как Johnson & Johnson (JNJ), The Procter & Gamble Company (PG), The Coca-Cola Company (KO), Pfizer Inc. (PFE), и Verizon Communications Inc. (VZ). Затем, создайте диверсифицированный портфель, включающий активы различных классов, таких как акции, облигации, недвижимость и др. Это поможет снизить общий уровень риска и обеспечить стабильность доходности в различных рыночных условиях. Также важно регулярно пересматривать и перебалансировать портфель, чтобы учитывать изменения в рыночной среде и своих финансовых целях. Не забывайте о необходимости контролировать распределение активов и корректировать стратегию в соответствии с изменяющимися условиями рынка. Оптимизация портфеля инвестиций с учетом своего уровня риска требует внимательного анализа и выбора подходящих стратегий, чтобы обеспечить оптимальное соотношение между доходностью и риском.
Информационная поддержка и мониторинг инвестиционного портфеля играют ключевую роль в достижении успеха на финансовых рынках. Для успешного управления портфелем инвесторам необходимо использовать эффективные инструменты и методы мониторинга. Во-первых, обеспечьте себе доступ к надежной информационной базе и аналитическим инструментам для анализа финансовых данных и трендов рынка. Используйте новостные ресурсы, аналитические отчеты и торговые платформы для получения актуальной информации о компаниях и рыночных событиях. Затем, установите систему мониторинга портфеля, которая позволит вам отслеживать его производительность и реагировать на изменения на рынке. Воспользуйтесь техническими и фундаментальными индикаторами для оценки активов и принятия обоснованных инвестиционных решений. Кроме того, регулярно обновляйте свои знания и навыки в области инвестирования, чтобы быть в курсе последних тенденций и разработок на рынке. Участвуйте в семинарах, вебинарах и образовательных программах, чтобы расширить свои знания и улучшить свои инвестиционные навыки. Информационная поддержка и мониторинг инвестиционного портфеля помогают инвесторам принимать обоснованные решения и достигать своих финансовых целей на фондовом рынке.
