+380 (97) 533-87-78
Безкоштовні консультації
Набір активів (структура) портфеля для консервативного інвестора!
Model Portfolios (Eng, Ukr)
Download PDF
Risk Tolerance (Eng, Ukr)
Investor Profile (Eng, Ukr)
Investment Planning (Eng)
В яких секторах розміщуватиме ризикову частину капіталу консервативного інвестора?
Для консервативного інвестора ключовими пріоритетами є збереження капіталу та стабільний дохід. У зв'язку з цим оптимальна секторна структура портфеля повинна включати активи з низьким ринковим ризиком та високою надійністю. Одним з ефективних підходів є розподіл інвестицій між секторами, які історично демонструють стійкість до економічних коливань та мають довгостроковий потенціал росту.
Першим і важливим сектором є сектор охорони здоров'я. Компанії, що займаються виробництвом фармацевтичних препаратів, медичного обладнання та наданням медичних послуг, як правило, мають стабільний попит незалежно від економічних циклів. Johnson & Johnson (JNJ), Pfizer (PFE) та Merck & Co. (MRK) є прикладами компаній, які можуть забезпечити стабільний дохід та відносно низький ринковий ризик.
Другим важливим сектором для консервативного інвестора є сектор споживчих товарів. Компанії, що виробляють товари першої необхідності, такі як продукти харчування, напої та побутова хімія, зазвичай мають стабільні продажі навіть під час економічних спадів. Провідні компанії цього сектора, такі як Procter & Gamble (PG), Coca-Cola (KO) та Colgate-Palmolive (CL), відомі своїми сильними брендами та стійкістю на ринку.
Третім ключовим сектором є сектор комунальних послуг. Компанії, що надають електроенергію, газ та водопостачання, часто регулюються державою, що забезпечує їм стабільний дохід та передбачуваність. Duke Energy (DUK), Dominion Energy (D) та NextEra Energy (NEE) є прикладами стійких компаній у цьому секторі, які можуть забезпечити надійний дохід для консервативного інвестора.
При розподілі активів між цими секторами важливо також враховувати інші класи активів, такі як облігації та нерухомість. Частка акцій у портфелі консервативного інвестора, як правило, не перевищує 40-50%, решта повинна бути інвестована у менш волатильні активи. Облігації, особливо державні, та нерухомість можуть забезпечити стабільний дохід та захист від інфляції.
Крім того, консервативний інвестор повинен звертати увагу на регулярне перебалансування портфеля. Це процес перегляду та коригування часток різних активів у портфелі з метою підтримання бажаного рівня ризику та доходності. Перебалансування дозволяє адаптувати портфель до змінюються ринкових умов та підтримувати його відповідність інвестиційним цілям.
В підсумку, оптимальна секторна структура портфеля консервативного інвестора повинна включати стабільні та надійні активи з секторів охорони здоров'я, споживчих товарів та комунальних послуг. Такий розподіл допоможе мінімізувати ризики та забезпечити стабільний дохід, що відповідає цілям консервативного інвестора.
Даний набір активів не є рекомендацією та/або порадою для купівлі цих активів. Але, рекомендуємо на ці компанії звернути увагу та обовязково провести самостійне вивчення фінансовового становища цих компаній, а також провести ретелне финансово-економічне дослідження цих компаній для прийняття власного виваженого рішення.
---
Ticker: JNJ - Johnson & Johnson
Sector: Healthcare • USA
Beta: 0.52
Ticker: PFE - Pfizer Inc.
Beta: 0.67
Ticker: MRK - Merck & Co Inc.
Beta: 0.40
Ticker: UNH - Unitedhealth Group Inc.
Beta: 0.60
Ticker: PG - Procter & Gamble Co.
Sector: Consumer Defensive • USA
Ticker: KO - Coca-Cola Co.
Beta: 0.59
Ticker: MDLZ - Mondelez International Inc.
Beta: 0.55
Ticker: COST - Costco Wholesale Corp.
Beta: 0.78
Ticker: WMT - Walmart Inc.
Beta: 0.50
Ticker: WM - Waste Management, Inc.
Sector: Industrials • USA
Beta: 0.74
Ticker: NEE - NextEra Energy Inc.
Sector: Utilities • USA
Beta: 0.56
Ticker: D - Dominion Energy Inc.
Ticker: DUK - Duke Energy Corp.
Beta: 0.45
Ticker: AEE - Ameren Corp.
Beta: 0.46
Ticker: EXC - Exelon Corp.
Глибока аналітика та супровід інвестиційних рішень для великих портфельних інвесторів. Аудит портфеля, фундаментальний аналіз та макроекономічне прогнозування.
Розробка унікальних інвестиційних рішень для просунутої диверсифікації ризику та отримання найкращої прибутковості портфеля.
Для консервативного інвестора пошук акцій з низькою волатильністю та стабільним ростом є ключовою стратегією. Волатильність може бути індикатором ризику, який консервативні інвестори намагаються мінімізувати. Однак стабільний ріст також важливий для забезпечення сталого доходу на довгостроковому горизонті. У списку акцій США з низькою волатильністю та стабільним ростом можна виділити такі тікери, як PG (Procter & Gamble), JNJ (Johnson & Johnson) та KO (The Coca-Cola Company). Ці компанії діють у стабільних галузях та мають довгу історію успішних фінансових показників. їх бізнес-моделі зазвичай орієнтовані на продукти повсякденного попиту, що забезпечує стабільний попит та дохід. Для консервативних інвесторів, які шукають ріст та низьку волатильність, ці акції можуть представляти цікаві можливості для довгострокового інвестування.
При складанні консервативного портфеля акцій важливо провести фундаментальний аналіз для визначення потенційних кандидатів. Фундаментальний аналіз включає в себе вивчення фінансових показників компанії, її галузевої позиції, конкурентного переваги та перспектив на ринку. Основні показники для оцінки акцій в консервативному портфелі включають стабільні доходи, низький борг, високі показники ліквідності та стабільний дивідендний дохід. Крім того, важливо враховувати макроекономічні фактори та тенденції галузі. При проведенні фундаментального аналізу для консервативного портфеля рекомендується звернути увагу на такі компанії, як AAPL (Apple Inc.), MSFT (Microsoft Corporation) та V (Visa Inc.). Ці компанії володіють сильними фінансовими показниками, широкою конкурентною перевагою та стабільним ростом, що робить їх привабливими для консервативних інвесторів.
В оборонних секторах фондового ринку США є кілька компаній, які привертають увагу інвесторів завдяки своїй інноваційності, високому рівню безпеки та стабільному попиту на їхню продукцію та послуги. Деякі з найпривабливіших тікерів у оборонному секторі включають LMT (Lockheed Martin Corporation), RTX (Raytheon Technologies Corporation) та NOC (Northrop Grumman Corporation). Ці компанії займають провідні позиції у галузі та постійно інвестують у дослідження та розробки нових технологій, що забезпечує їм конкурентну перевагу на ринку. Для інвесторів, зацікавлених у оборонних акціях, важливо враховувати як політичні, так і економічні фактори, які впливають на галузь. Однак, з урахуванням стабільного попиту на оборонну продукцію та послуги, ці акції можуть представляти привабливі можливості для інвестування.
