Безкоштовні консультації

Створення ідеального інвестиційного портфеля з акціями США

Створення ідеального інвестиційного портфеля з акціями США

Ключові кроки відбору та параметри для збалансованого і успішного інвестування

Інвестиційний портфель – це збалансований набір активів, створений задля досягнення певних фінансових цілей. У такому портфелі одним із основних активів можуть бути акції компаній. Відбір акцій в інвестиційний портфель – це важливий та відповідальний процес, який потребує ретельного аналізу та прийняття обґрунтованих рішень. У цій статті ми розглянемо ключові кроки, які допоможуть визначитися із вибором акцій для вашого інвестиційного портфеля.


Визначаємось із цільовою стратегічною структурою капіталу

Перший крок у відборі акцій – визначення цільової стратегічної структури капіталу. Це означає, що вам слід визначити, скільки відсотків вашого капіталу ви хочете інвестувати в акції та інші види активів. Цей відсоток може залежати від вашої інвестиційної мети, толерантності до ризику та часового горизонту інвестування. Наприклад, якщо ви молодий інвестор з високою толерантністю до ризику та довгостроковою метою, ви можете вирішити виділити велику частку свого капіталу на акції приблизно 40-70%.


Визначаємось із цільовими секторами економіки США

Після визначення загального відсотка капіталу, який ви хочете інвестувати в акції, наступний крок – визначити цільові сектори економіки США, у яких ви хотіли б мати свої позиції. Різні сектори економіки мають різний потенціал зростання та відповідний ризик. Наприклад, сектор технологій може бути динамічнішим і мати високий потенціал для зростання, але при цьому може бути більш волатильним, ніж сектор охорони здоров'я, який зазвичай більш стійкий у періоди економічної нестабільності.


Визначаємось з параметрами портфеля: Beta, Volatility and Exp.Return

Коли ви маєте уявлення про цільові сектори економіки, вам потрібно визначити параметри, які будуть використовуватися для оцінки акцій у кожному секторі. Важливо враховувати такі параметри, як коефіцієнт бети (Beta), волатильність та очікувана прибутковість (Expected Return).

Коефіцієнт бети (Beta) – це міра відносної чутливості акції до рухів ринку (наприклад, до індексу S&P500). Бета вище 1 вказує на те, що акція зазвичай рухається волатильніше, ніж ринок в цілому, а бета нижче 1 говорить про те, що акція менш волатильна. При формуванні портфеля корисно мати акції з різними бета-коефіцієнтами, щоб збалансувати ризики.

Волатильність – це показник мінливості ціни акції протягом певного періоду часу. Висока волатильність може мати великі можливості для прибутку, але також несе великі ризики.

Очікувана доходність (Expected Return) – це очікувана величина доходності акції у майбутньому. Ця оцінка ґрунтується на аналізі фінансових показників компанії, макроекономічних факторів та прогнозах зростання сектора.


Проводимо первинний відбір акцій у кожному секторі економіки

На цьому етапі ви вже визначилися з цільовими секторами та параметрами для оцінки акцій. Наразі необхідно провести первинний відбір акцій у кожному секторі економіки. І тому слід провести ретельний аналіз фінансових показників кожної компанії, оцінити її позицію над ринком, конкурентоспроможність, стратегію зростання та інші ключові чинники. Важливо також враховувати рейтинги аналітиків та прогнози для кожної акції.


Проводимо остаточний відбір активів для портфеля

На останньому етапі відбору акцій інвестиційний портфель проводимо остаточний відбір активів. Тут важливо врахувати не лише фінансові показники компаній та їхню очікувану прибутковість, а й диверсифікацію портфеля. Диверсифікація – це розподіл капіталу між різними активами з метою зниження ризиків. Важливо мати у портфелі акції різних секторів, різної капіталізації та ступеня ризику (ризик профіль компанії).

Насамкінець, відбір акцій в інвестиційний портфель – це складний і багатогранний процес, який вимагає систематичного аналізу, оцінки ризиків та прийняття обґрунтованих рішень. Однак добре продуманий та різноманітний портфель може допомогти досягти ваших фінансових цілей та знизити можливі ризики. Не забувайте також, що ринки постійно змінюються і регулярний перегляд портфеля може бути важливим елементом успішної інвестиційної стратегії.

Компанія IQ Smart Capital надає чудову можливість для початківців інвесторів з солідним капіталом. Її спеціалізація в галузі управління інвестиціями для заможних клієнтів надає унікальні можливості та переваги для інвесторів, які прагнуть оптимізації свого портфеля та зниження інвестиційних ризиків.

Чим саме компанія IQ Smart Capital може бути корисна інвестору-початківцю з солідним капіталом:


1. Сучасні послуги Wealth Management: Компанія пропонує послуги з управління багатством (Wealth Management), які включають персональний підхід до управління інвестиціями. Це означає, що кожен клієнт отримує індивідуально розроблений інвестиційний план, який враховує його фінансові цілі, толерантність до ризику та терміни інвестування. Такий підхід забезпечує максимальну адаптацію стратегії до потреб кожного інвестора.

2. Фінансовий інжиніринг для мінімізації ризиків: Компанія застосовує принципи фінансового інжинірингу для розробки механізмів, що сприяють зниженню ризиків інвестиційного портфеля. Такий підхід включає аналіз та моделювання фінансових даних з використанням математичних та статистичних розрахунків. Це дозволяє компанії запропонувати інноваційні фінансові продукти та стратегії, спрямовані на захист капіталу та управління ризиками.

3. Підвищення потенціалу прибутковості на середньостроковому та довгостроковому горизонті: IQ Smart Capital має досвід та експертизу в роботі з заможними клієнтами, що дозволяє компанії запропонувати інвестиційні рішення, орієнтовані на довгострокову прибутковість. Використовуючи фундаментальні дані та аналітичні методи, компанія прагне створити портфель, який не лише знижує ризики, а й має потенціал для стабільного зростання капіталу у перспективі.

4. Професійний аналіз та підтримка: Для інвесторів-початківців, особливо з солідним капіталом, професійний аналіз та консультації можуть бути надзвичайно важливими. Команда експертів IQ Smart Capital надає високоякісні дослідження, аналітику та стратегії, які допоможуть інвестору приймати обґрунтовані рішення та дотримуватися ефективної стратегії інвестування.

5. Диверсифікація та управління ризиками: IQ Smart Capital розуміє важливість диверсифікації для зниження ризиків інвестицій. Компанія пропонує різноманітні інвестиційні можливості у різних секторах економіки та активи з різним ступенем волатильності. Це дозволяє клієнтам створити балансований портфель, який мінімізує потенційні збитки внаслідок вагань ринку.

Компанія IQ Smart Capital надає сучасні послуги для інвесторів-початківців із солідним капіталом, які прагнуть ефективно управляти своїми інвестиціями, мінімізувати ризики та підвищити потенціал прибутковості свого портфеля. Компанія надає доступ до професійного підходу та сучасних інструментів, які можуть допомогти досягти фінансових цілей на довгостроковій основі.

Наші Експерти

Професійний Фінансовий інжиніринг та менеджмент ризиків портфельних інвестицій. Дослідження та аналіз фондового ринку, інвестиції в акції США та Європи. Розробка кількісних інвестиційних стратегій, Smart-Beta стратегій та Стратегій відносної прибутковості.


Вивчав інвестиційний менеджмент та фінанси у Business School MIM-Kyiv. Проходив навчання у Tepper School of Business при університеті Carnegie Mellon University (США).


Багаторічний досвід управління бізнесом, підприємець з 25-річним стажем. Має ступінь MBA від Business School MIM-Kyiv, магістр права, спеціаліст у галузі фінансового та банківського права.

Zair Iusupov

CEO and Chief Investment Strategist

Private Wealth Management, Development of Investment Strategies and Investment Advisory